Waspadai Penipuan P2P di Vietnam

Dalam beberapa tahun terakhir, metode P2P (peer-to-peer) – yaitu transfer uang langsung dari satu orang ke orang lain – semakin populer di Vietnam. Metode ini cepat, nyaman tetapi memiliki risiko penipuan yang sangat tinggi, karena uang ditransfer langsung tanpa pihak ketiga yang menjamin. Trik Scam P2P yang Populer di Vietnam

1. Bukti Pembayaran Palsu (Bukti Pembayaran Palsu) Penipu mengirimkan kepada Anda tangkapan layar transaksi palsu untuk membuktikan bahwa mereka telah mengirimkan uang. Pada kenyataannya, transaksi belum terjadi atau masih menunggu diproses. Sering terjadi di Binance P2P atau grup Facebook perdagangan.
2. Akun Bank / Dompet Elektronik Dicuri Penipu menggunakan akun yang diretas untuk mengirim uang kepada Anda. Setelah itu, pemilik akun yang sebenarnya mengajukan keluhan → bank atau dompet membekukan akun Anda untuk penyelidikan.
3. Penipuan Pembalikan (Pengembalian Uang Penipuan) Setelah Anda menerima uang, penipu mengirimkan keluhan penipuan ke bank atau dompet → uang ditarik kembali.
4. Transfer Terbayar Kurang (Transfer Uang Kurang) Contoh: transaksi 100.000.000 VNĐ tetapi penipu hanya mengirim 99.000.000 VNĐ dan meminta Anda membayar tambahan dengan uang tunai. Sesuai dengan aturan platform P2P, tidak boleh melepaskan uang sebelum menerima jumlah uang yang disepakati.
5. Penipuan Pembayaran Pihak Ketiga (Gian Lận Melalui Pihak Ketiga 3) Penipu meminta orang lain untuk mengirim uang kepada Anda. Kemudian, pihak ketiga mengajukan keluhan → akun Anda dicurigai melakukan pencucian uang. Objek yang Rentan Menjadi Target Trader di Binance P2P (beli/jual crypto)Anggota grup trading di Facebook / WhatsAppFreelancer menerima langsung melalui EasyPaisa / JazzCashPenjual di OLX atau marketplace lainnya Tips untuk Menghindari Scam P2P Hanya bertransaksi dengan orang yang telah terverifikasi atau memiliki umpan balik baik di platform. Tunggu minimal 1–2 jam setelah menerima uang sebelum menyelesaikan transaksi, untuk mengurangi risiko pembalikan. Jangan berbagi CNIC, OTP, kata sandi, atau akses akun dengan siapa pun. Jika melihat nama pihak ketiga muncul di laporan, segera batalkan transaksi. Selalu gunakan sistem chat dan dispute dari platform P2P untuk mendapatkan perlindungan. 💡 Catatan: P2P sangat nyaman tetapi juga penuh risiko. Berhati-hati, memverifikasi mitra dengan baik, dan mematuhi aturan di atas akan membantu Anda mengurangi risiko kehilangan uang yang disayangkan.