Innovations de l'écosystème Polkadot : Gigadot apporte de nouvelles possibilités à la Finance décentralisée

Dans l'écosystème Polkadot, la liquidité inter-chaînes et l'efficacité des actifs ont toujours été des problèmes centraux auxquels les applications de Finance décentralisée sont confrontées. Récemment, deux projets se concentrant sur des domaines différents ont lancé en collaboration un produit DeFi innovant, Gigadot, qui offre aux utilisateurs de DOT une utilisation des fonds plus efficace grâce à un mécanisme d'opérations en un clic et de multiples rendements, tout en ouvrant de nouvelles explorations pour la Finance décentralisée inter-chaînes de Polkadot. Après son lancement, le produit a reçu un accueil enthousiaste sur le marché, avec un TVL atteignant un moment plus de 35 millions de dollars, devenant l'un des projets expérimentaux les plus suivis de l'écosystème.

La philosophie centrale de Gigadot est "Un déploiement, des revenus multiples". Traditionnellement, les utilisateurs devaient investir des DOT séparément dans le staking, le prêt ou les pools de liquidité, un processus compliqué et avec une faible utilisation des actifs. L'émergence de Gigadot a simplifié ces chemins d'opérations complexes, permettant aux utilisateurs d'effectuer des opérations simples tout en obtenant plusieurs sources de revenus.

Dans l'écosystème Polkadot, le DOT est le principal actif de staking. Dans le passé, une fois que le DOT était staké, il ne pouvait plus être utilisé à d'autres fins, comme le prêt ou la fourniture de liquidité. Pour résoudre ce problème, l'équipe de développement a conçu un nouveau mécanisme similaire à un pool de stablecoins, mais sans exiger un ancrage fixe de 1:1. Au lieu de cela, il permet l'échange libre entre le DOT et le vDOT au taux de change en temps réel, améliorant ainsi la liquidité et permettant au vDOT d'être utilisé comme actif de garantie pour les prêts.

Gigadot a en outre intégré le pool de liquidité avec le module de prêt. Les utilisateurs peuvent mettre en gage des DOT en tant que vDOT, constituer un LP avec aDOT, puis utiliser le LP comme garantie pour emprunter des fonds, réalisant ainsi une utilisation circulaire et obtenant des revenus doubles provenant du staking et du prêt.

Sur le plan technique, Gigadot utilise la communication inter-chaînes XCM et le mécanisme de sécurité partagée de Polkadot pour réduire les coûts de développement et d'incitation, mettant en avant les avantages de la collaboration modulaire de Polkadot. L'ancrage de prix en ligne de vDOT ne dépend pas des oracles traditionnels, mais synchronise les données en temps réel via XCM, offrant ainsi une sécurité accrue et une résistance à la manipulation.

Gigadot est un produit très complexe, comprenant plusieurs niveaux de fonctionnalités. L'équipe de développement a simplifié le processus opérationnel pour les utilisateurs, et il suffit maintenant de détenir des DOT ou des USDT pour "obtenir Gigadot en un clic". Gigadot est composé de deux types d'actifs : d'une part, des dérivés de DOT provenant d'autres chaînes (comme vDOT), d'autre part, des actifs dérivés de DOT sous forme d'ERC-20 dans le marché de prêt interne. Ces actifs sont conjointement ajoutés au pool de stabilité en tant que garantie, participant au marché de prêt.

En termes de sécurité, Gigadot bénéficie du mécanisme de sécurité partagée de la chaîne principale Polkadot, sans avoir à se soucier des problèmes de sécurité des actifs sous-jacents.

Gigadot a réalisé l'agrégation de plusieurs sources de revenus, y compris les intérêts de prêt, les revenus de staking, les frais de transaction, les jetons incitatifs et l'appréciation des actifs. Les utilisateurs peuvent également amplifier leurs revenus grâce à la stratégie de "Looping" : en utilisant Gigadot comme garantie, en empruntant des DOT, puis en les échangeant contre plus de Gigadot, en répétant l'opération plusieurs fois, ce qui permet de cumuler les revenus.

Actuellement, l'écosystème DeFi de Polkadot est encore relativement précoce, la plupart des utilisateurs se contentent de miser des DOT pour obtenir des rendements de base, mais au cours de l'année dernière, de plus en plus de personnes ont commencé à participer aux LP et aux produits DeFi, Gigadot en est un exemple typique, car il offre de nouvelles utilisations pour les DOT et apporte des moyens de participation à l'écosystème plus riches.

Dans le futur, l'équipe de développement prévoit de lancer davantage de produits de la série GIGA, y compris l'introduction de vBNC dans le pool de stabilité et l'utilisation d'un mécanisme similaire à Gigadot pour améliorer sa liquidité. De plus, Gigadot peut également servir d'un des actifs de garantie importants pour la monnaie stable Hollar. Hollar est une monnaie stable sur-collatéralisée avec un taux d'intérêt annuel fixe, qui est plus adaptée pour les prévisions de coûts des utilisateurs par rapport aux actifs à taux d'intérêt flottant.

Pour les développeurs, il existe un chemin clair de récompenses et de soutien au sein de l'écosystème. Il est conseillé aux développeurs de lancer une discussion avant de commencer le développement officiel, afin de voir si la communauté est intéressée par cette idée, évitant ainsi de consacrer beaucoup de temps pour se rendre compte que la communauté n'est pas prête à soutenir.

Dans l'ensemble, Gigadot n'est pas seulement une tentative d'intégration de fonctionnalités, mais aussi une exploration approfondie et une pratique de la productisation du potentiel de collaboration inter-chaînes de Polkadot. Grâce à des combinaisons en un clic, des intégrations inter-chaînes et des revenus multiples, il apporte une véritable combinabilité DeFi à Polkadot. À l'avenir, Polkadot démontrera sa valeur unique en termes de modularité et de combinabilité, continuant à injecter de nouvelles dynamiques dans le développement de la Finance décentralisée multi-chaînes, propulsant ainsi l'ensemble de l'écosystème vers un avenir financier plus ouvert et efficace.