Comment protéger ses actifs en période de turbulence
Dans le long cours de l'histoire, la guerre et les troubles sont la norme, tandis que la paix et la prospérité ne sont que des exceptions. Au cours des 3500 dernières années d'histoire humaine, il y a eu moins de 300 années sans enregistrement de guerre dans le monde. Face à la situation tumultueuse qui pourrait survenir, comment protéger sa richesse devient une question digne de réflexion. Voici quelques expériences et conseils historiques :
La localisation est essentielle
Choisir le bon emplacement géographique peut déterminer la sécurité des biens et même la vie. Pendant la Seconde Guerre mondiale, une famille juive s'est échappée en France et au Portugal, avec pour résultat que les premiers ont tous été envoyés dans des camps de concentration, tandis que les seconds ont pu survivre. En 1943, certains nazis ont commencé à transférer des fonds en Amérique du Sud, plutôt que sur le continent eurasien ou aux États-Unis, ce qui était une décision judicieuse à l'époque. Lors de la dissolution de l'Union soviétique en 1991, de nombreux citoyens ordinaires se sont retrouvés ruinés du jour au lendemain, car tous leurs biens étaient dans leur pays.
Gardez votre jugement indépendant
Même dans les moments difficiles, il est important de garder l'esprit clair et de réfléchir de manière indépendante à qui sera le gagnant final. En 1942, Nomura Securities, en observant les pénuries alimentaires et les pertes en officiers, a pressenti que le Japon pourrait perdre la guerre. Ils ont commencé à vendre progressivement des actions et à réinvestir dans des terres et des biens immobiliers, se préparant ainsi à la reconstruction d'après-guerre. Cette décision a permis à Nomura de se redresser rapidement après la guerre.
En comparaison, de nombreux riches juifs allemands des années 1930 avaient trop confiance dans l'État et ont manqué l'occasion de s'enfuir à temps. Quand ils ont réalisé que la situation était critique, il était déjà trop tard. Cela nous rappelle que lorsque nous pensons qu'il n'est "pas nécessaire de partir maintenant", cela peut en fait être la dernière occasion d'avoir le choix.
Éviter de parier sur un seul actif
En période de turbulence, il ne faut jamais investir tous ses fonds dans un seul actif. En 1937, même Churchill a été séduit par le marché haussier américain, et a fini par subir un effondrement en 1938. Les riches juifs allemands, ayant concentré la majeure partie de leurs actifs en Allemagne, ont finalement eu du mal à s'en sortir. La société moderne évolue encore plus rapidement, la durée de vie moyenne des entreprises composant l'indice S&P 500 est passée de 61 ans en 1958 à environ 18 ans en 2020, et on s'attend à ce qu'elle ne soit plus que d'environ 12 ans d'ici 2030.
Méfiez-vous des risques de garde
Dans les grandes réformes, les documents de propriété existants peuvent devenir caduques. Les dépôts bancaires, l'or, l'immobilier, etc. sont en réalité toutes des formes de "custodie tripartite". Pendant la Seconde Guerre mondiale, les domaines de la noblesse polonaise ont été confisqués par l'Allemagne, et après la guerre, ils n'ont pas pu être récupérés en raison du changement de régime. Ces dernières années, les actifs des milliardaires russes dans les pays de l'OTAN ont été gelés, les biens immobiliers étant les plus difficiles à liquidés. Pendant la Seconde Guerre mondiale, les États-Unis ont également gelé les actifs japonais aux États-Unis, et de nombreux Américains d'origine japonaise ont été envoyés dans des camps de regroupement, perdant leurs biens. En 1945, le gouvernement yougoslave a retiré la nationalité et les droits de propriété des Allemands sur son territoire.
Stratégie de conservation de l'or
Concernant la garde de l'or, l'auto-gérance peut être plus sûre que la garde par un tiers. Pendant la Seconde Guerre mondiale, l'or conservé dans des coffres de banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes, tandis que l'or enterré en secret a pu être préservé. Fait intéressant, une famille juive a converti 10 % de sa richesse en pièces de monnaie plutôt qu'en lingots d'or, car les pièces sont plus faciles à utiliser pour des paiements de petite taille en période de troubles, facilitant le passage à travers divers points de contrôle.
En 1939, de nombreuses familles françaises ont converti 20 % de leur richesse en barres d'or, soit en les déposant en Suisse, soit en les enterrant dans leur propre château. Cependant, dans l'environnement de l'époque, le commerce de l'or faisait face à de nombreux risques, y compris la difficulté de trouver des acheteurs fiables, des remises importantes sur le prix des transactions, ainsi que des problèmes de sécurité liés au stockage. Néanmoins, par rapport à d'autres actifs, l'or enterré dans le jardin restait une option relativement sûre durant les dernières années de la guerre.
Conclusion
Face à un avenir incertain, nous suggérons :
Réaliser une diversification : y compris la diversification des classes d'actifs, des emplacements géographiques et des modes de garde.
Prendre ses précautions : ne pas avoir d'illusions, lorsque la situation se détériore au point que tout le monde veut partir, il se peut qu'il soit déjà trop tard.
Protéger sa richesse nécessite non seulement de la sagesse, mais aussi du courage et de la vision. En période de paix, il est essentiel de se préparer pour pouvoir rester invincible en temps de turbulence.
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EthMaximalist
· Il y a 16h
C'est le bon moment pour accumuler de l'or.
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PanicSeller
· Il y a 16h
Maintenant, l'or sauve la vie
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OnChain_Detective
· Il y a 16h
analyse de motif : la diversification est clé mais la garde reste un vecteur de risque critique
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SolidityNewbie
· Il y a 16h
J'ai toujours l'impression que les réserves d'or ne sont pas sûres.
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HashBandit
· Il y a 16h
j'ai perdu la moitié de mon btc en essayant de chronométrer le marché... smh la diversification m'aurait sauvé ngl
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FancyResearchLab
· Il y a 16h
Sur le plan académique, c'est très subtil, mais en pratique, ça va exploser !
Cinq stratégies pour protéger les actifs en période de turbulences : l'expérience historique révèle les clés de la protection de la richesse.
Comment protéger ses actifs en période de turbulence
Dans le long cours de l'histoire, la guerre et les troubles sont la norme, tandis que la paix et la prospérité ne sont que des exceptions. Au cours des 3500 dernières années d'histoire humaine, il y a eu moins de 300 années sans enregistrement de guerre dans le monde. Face à la situation tumultueuse qui pourrait survenir, comment protéger sa richesse devient une question digne de réflexion. Voici quelques expériences et conseils historiques :
La localisation est essentielle
Choisir le bon emplacement géographique peut déterminer la sécurité des biens et même la vie. Pendant la Seconde Guerre mondiale, une famille juive s'est échappée en France et au Portugal, avec pour résultat que les premiers ont tous été envoyés dans des camps de concentration, tandis que les seconds ont pu survivre. En 1943, certains nazis ont commencé à transférer des fonds en Amérique du Sud, plutôt que sur le continent eurasien ou aux États-Unis, ce qui était une décision judicieuse à l'époque. Lors de la dissolution de l'Union soviétique en 1991, de nombreux citoyens ordinaires se sont retrouvés ruinés du jour au lendemain, car tous leurs biens étaient dans leur pays.
Gardez votre jugement indépendant
Même dans les moments difficiles, il est important de garder l'esprit clair et de réfléchir de manière indépendante à qui sera le gagnant final. En 1942, Nomura Securities, en observant les pénuries alimentaires et les pertes en officiers, a pressenti que le Japon pourrait perdre la guerre. Ils ont commencé à vendre progressivement des actions et à réinvestir dans des terres et des biens immobiliers, se préparant ainsi à la reconstruction d'après-guerre. Cette décision a permis à Nomura de se redresser rapidement après la guerre.
En comparaison, de nombreux riches juifs allemands des années 1930 avaient trop confiance dans l'État et ont manqué l'occasion de s'enfuir à temps. Quand ils ont réalisé que la situation était critique, il était déjà trop tard. Cela nous rappelle que lorsque nous pensons qu'il n'est "pas nécessaire de partir maintenant", cela peut en fait être la dernière occasion d'avoir le choix.
Éviter de parier sur un seul actif
En période de turbulence, il ne faut jamais investir tous ses fonds dans un seul actif. En 1937, même Churchill a été séduit par le marché haussier américain, et a fini par subir un effondrement en 1938. Les riches juifs allemands, ayant concentré la majeure partie de leurs actifs en Allemagne, ont finalement eu du mal à s'en sortir. La société moderne évolue encore plus rapidement, la durée de vie moyenne des entreprises composant l'indice S&P 500 est passée de 61 ans en 1958 à environ 18 ans en 2020, et on s'attend à ce qu'elle ne soit plus que d'environ 12 ans d'ici 2030.
Méfiez-vous des risques de garde
Dans les grandes réformes, les documents de propriété existants peuvent devenir caduques. Les dépôts bancaires, l'or, l'immobilier, etc. sont en réalité toutes des formes de "custodie tripartite". Pendant la Seconde Guerre mondiale, les domaines de la noblesse polonaise ont été confisqués par l'Allemagne, et après la guerre, ils n'ont pas pu être récupérés en raison du changement de régime. Ces dernières années, les actifs des milliardaires russes dans les pays de l'OTAN ont été gelés, les biens immobiliers étant les plus difficiles à liquidés. Pendant la Seconde Guerre mondiale, les États-Unis ont également gelé les actifs japonais aux États-Unis, et de nombreux Américains d'origine japonaise ont été envoyés dans des camps de regroupement, perdant leurs biens. En 1945, le gouvernement yougoslave a retiré la nationalité et les droits de propriété des Allemands sur son territoire.
Stratégie de conservation de l'or
Concernant la garde de l'or, l'auto-gérance peut être plus sûre que la garde par un tiers. Pendant la Seconde Guerre mondiale, l'or conservé dans des coffres de banques françaises a été confisqué par les troupes allemandes, tandis que l'or enterré en secret a pu être préservé. Fait intéressant, une famille juive a converti 10 % de sa richesse en pièces de monnaie plutôt qu'en lingots d'or, car les pièces sont plus faciles à utiliser pour des paiements de petite taille en période de troubles, facilitant le passage à travers divers points de contrôle.
En 1939, de nombreuses familles françaises ont converti 20 % de leur richesse en barres d'or, soit en les déposant en Suisse, soit en les enterrant dans leur propre château. Cependant, dans l'environnement de l'époque, le commerce de l'or faisait face à de nombreux risques, y compris la difficulté de trouver des acheteurs fiables, des remises importantes sur le prix des transactions, ainsi que des problèmes de sécurité liés au stockage. Néanmoins, par rapport à d'autres actifs, l'or enterré dans le jardin restait une option relativement sûre durant les dernières années de la guerre.
Conclusion
Face à un avenir incertain, nous suggérons :
Réaliser une diversification : y compris la diversification des classes d'actifs, des emplacements géographiques et des modes de garde.
Prendre ses précautions : ne pas avoir d'illusions, lorsque la situation se détériore au point que tout le monde veut partir, il se peut qu'il soit déjà trop tard.
Protéger sa richesse nécessite non seulement de la sagesse, mais aussi du courage et de la vision. En période de paix, il est essentiel de se préparer pour pouvoir rester invincible en temps de turbulence.