Première poignée de main officielle entre les géants de la TradFi et le monde du chiffrement
JPMorgan Chase a fait un pas historique dans l’espace des crypto-monnaies. Bien que la banque conseille toujours aux investisseurs de ne pas ajouter de bitcoins ou d’autres crypto-monnaies à leurs portefeuilles dans le rapport de cette année, une décision récente a attiré beaucoup d’attention à Wall Street.
Selon des rapports, l'une des plus grandes institutions financières des États-Unis, JPMorgan Chase, commencera à fournir des services bancaires à deux bourses de chiffrement bien connues. Les comptes bancaires de ces deux bourses ont été approuvés pour ouverture en avril. Au début de la collaboration, JPMorgan Chase fournira des services de gestion de trésorerie à la clientèle américaine de ces bourses, y compris des virements et des opérations de dépôt et de retrait, mais ne participera pas directement à la compensation et à la liquidation des actifs en chiffrement.
Cette action est considérée par les professionnels du secteur comme un important soutien du TradFi au domaine du chiffrement. Certains analystes estiment qu'en plus des considérations directes de revenus, cette décision pourrait également offrir à JPMorgan l'opportunité de souscrire à des IPO de ces échanges à l'avenir, ainsi que de considérer la mise en ligne de sa propre monnaie numérique développée.
Un haut responsable de la réglementation a commenté : « À mesure que le marché des crypto-monnaies mûrit et que de plus en plus de sociétés blockchain disposent de bons systèmes de contrôle des risques et de normes de conformité, ces entreprises ne devraient pas être entravées en termes de services bancaires. "
Cette collaboration est sans aucun doute une autre étape importante dans l'intégration du monde du chiffrement dans le système financier traditionnel. Comprendre la logique qui sous-tend cela est essentiel, mais nous ne devons pas non plus négliger le fait qu'il reste encore du chemin à parcourir avant que l'ensemble de l'industrie du chiffrement ne parvienne à établir une relation de coopération stable à long terme avec les institutions financières TradFi.
Coopération mutuellement bénéfique et gagnant-gagnant entre les deux parties
La coopération de JPMorgan avec ces deux bourses de crypto-monnaies est clairement le résultat d’un « accord mutuel » entre les deux parties. La première doit identifier les opportunités potentielles dans les domaines émergents le plus tôt possible dans le cadre de la conformité, tandis que la seconde doit établir des liens avec les institutions financières traditionnelles afin de devenir une plateforme de services financiers plus spécialisée et de leur ouvrir la voie pour pénétrer un marché plus large et plus institutionnel.
La conformité élevée et le règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes à ces deux échanges, ce qui s'aligne parfaitement avec les besoins de conformité réglementaire du secteur bancaire. Sur le plan financier, ces deux échanges ont tous deux été audités par des cabinets comptables réputés. Les professionnels du secteur estiment généralement que les investissements considérables dans la conformité sont l'une des raisons importantes de leur évaluation élevée.
Si l’on regarde le flux de fonds entre ces deux bourses, les monnaies fiduciaires dominent la domination absolue, ce qui offre sans aucun doute une marge de manœuvre considérable aux banques comme JPMorgan Chase & Co. Selon les statistiques de la plateforme de données, au cours des dernières 24 heures, l’une des bourses a eu un volume de transactions d’environ 5,7 milliards de dollars américains, et 91,8% du volume des transactions a été réalisé en s’appuyant sur les trois monnaies fiduciaires que sont le dollar américain, l’euro et la livre sterling. L’autre bourse s’est négociée pour environ 47 millions de dollars au cours de la même période, dont 99,2 % du volume des transactions a été réalisé en dollars américains.
Il convient de noter que ces deux échanges ont un large éventail d'activités, en plus de l'activité d'échange, ils sont également impliqués dans la garde, les stablecoins, les portefeuilles et d'autres domaines, où il existe une demande substantielle pour des services en monnaie fiduciaire.
TradFi et le parcours sinueux du monde du chiffrement
Bien que cette collaboration soit une avancée importante, en regardant l'histoire, la relation entre l'industrie des cryptomonnaies et le secteur bancaire traditionnel a toujours été pleine de rebondissements. Même les entreprises de cryptomonnaies qui se sont distinguées en matière de conformité ont connu à plusieurs reprises des interruptions dans leur collaboration avec les banques.
L’année dernière, par exemple, il a été signalé qu’une bourse de crypto-monnaie bien connue avait interrompu sa coopération avec une grande banque en raison de problèmes de conformité, ce qui a entraîné l’impossibilité d’utiliser certains réseaux de paiement. Une autre bourse a dû retirer certaines crypto-monnaies de la liste à la demande de la banque.
De tous les partenariats volatils, les histoires de certains émetteurs de stablecoins et des bourses connexes sont les plus convaincantes. Ces entreprises ont tenté à plusieurs reprises d’établir des partenariats avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont souvent été de courte durée. D’après les informations fournies par le public, on peut voir qu’ils ont été en contact avec un certain nombre de banques internationales bien connues, mais que cette coopération n’a finalement pas été maintenue.
Cependant, malgré les défis, certains stablecoins gagnent en importance sur le marché des crypto-monnaies. Récemment, selon les données, un stablecoin a une valeur marchande d’environ 9 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 59 milliards de dollars, se classant au troisième rang de la valeur marchande mondiale des crypto-monnaies et au premier rang en termes de volume de transactions.
Différenciation du secteur et perspectives d'avenir
Si nous analysons plus en profondeur, nous pouvons constater que l'industrie des cryptomonnaies subit un processus de différenciation : certaines entreprises s'efforcent de se rapprocher des finances traditionnelles et obtiennent progressivement de la reconnaissance ; tandis que d'autres opèrent toujours dans des zones grises réglementaires, bien qu'elles puissent connaître un développement rapide à court terme, les perspectives à long terme restent incertaines.
Cette collaboration entre JPMorgan et les plateformes de chiffrement pourrait annoncer une nouvelle tendance dans l'industrie : les entreprises de chiffrement qui s'engagent à la conformité et à la transparence auront finalement l'occasion de collaborer en profondeur avec des institutions financières traditionnelles pour faire progresser ensemble le secteur. En revanche, celles qui évoluent encore à la limite de la réglementation, bien qu'elles puissent maintenir une croissance rapide à court terme, pourraient faire face à davantage de défis et d'incertitudes sur le long terme.
À mesure que le marché des crypto-monnaies continue de mûrir, nous pouvons nous attendre à ce que d’autres collaborations similaires émergent à l’avenir. Cela est non seulement propice au développement standardisé de l’industrie des crypto-monnaies, mais fournit également un nouveau point de croissance commerciale pour les institutions financières traditionnelles. Cependant, la manière de trouver un équilibre entre l’innovation et la réglementation, et la manière de gérer la contradiction entre la finance traditionnelle et les technologies émergentes, resteront un problème que l’ensemble de l’industrie devra affronter et résoudre ensemble.
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JPMorgan s'associe à une plateforme d'échange de chiffrement, une nouvelle étape dans la fusion entre TradFi et Blockchain.
Première poignée de main officielle entre les géants de la TradFi et le monde du chiffrement
JPMorgan Chase a fait un pas historique dans l’espace des crypto-monnaies. Bien que la banque conseille toujours aux investisseurs de ne pas ajouter de bitcoins ou d’autres crypto-monnaies à leurs portefeuilles dans le rapport de cette année, une décision récente a attiré beaucoup d’attention à Wall Street.
Selon des rapports, l'une des plus grandes institutions financières des États-Unis, JPMorgan Chase, commencera à fournir des services bancaires à deux bourses de chiffrement bien connues. Les comptes bancaires de ces deux bourses ont été approuvés pour ouverture en avril. Au début de la collaboration, JPMorgan Chase fournira des services de gestion de trésorerie à la clientèle américaine de ces bourses, y compris des virements et des opérations de dépôt et de retrait, mais ne participera pas directement à la compensation et à la liquidation des actifs en chiffrement.
Cette action est considérée par les professionnels du secteur comme un important soutien du TradFi au domaine du chiffrement. Certains analystes estiment qu'en plus des considérations directes de revenus, cette décision pourrait également offrir à JPMorgan l'opportunité de souscrire à des IPO de ces échanges à l'avenir, ainsi que de considérer la mise en ligne de sa propre monnaie numérique développée.
Un haut responsable de la réglementation a commenté : « À mesure que le marché des crypto-monnaies mûrit et que de plus en plus de sociétés blockchain disposent de bons systèmes de contrôle des risques et de normes de conformité, ces entreprises ne devraient pas être entravées en termes de services bancaires. "
Cette collaboration est sans aucun doute une autre étape importante dans l'intégration du monde du chiffrement dans le système financier traditionnel. Comprendre la logique qui sous-tend cela est essentiel, mais nous ne devons pas non plus négliger le fait qu'il reste encore du chemin à parcourir avant que l'ensemble de l'industrie du chiffrement ne parvienne à établir une relation de coopération stable à long terme avec les institutions financières TradFi.
Coopération mutuellement bénéfique et gagnant-gagnant entre les deux parties
La coopération de JPMorgan avec ces deux bourses de crypto-monnaies est clairement le résultat d’un « accord mutuel » entre les deux parties. La première doit identifier les opportunités potentielles dans les domaines émergents le plus tôt possible dans le cadre de la conformité, tandis que la seconde doit établir des liens avec les institutions financières traditionnelles afin de devenir une plateforme de services financiers plus spécialisée et de leur ouvrir la voie pour pénétrer un marché plus large et plus institutionnel.
La conformité élevée et le règlement principalement en monnaie fiduciaire sont des caractéristiques communes à ces deux échanges, ce qui s'aligne parfaitement avec les besoins de conformité réglementaire du secteur bancaire. Sur le plan financier, ces deux échanges ont tous deux été audités par des cabinets comptables réputés. Les professionnels du secteur estiment généralement que les investissements considérables dans la conformité sont l'une des raisons importantes de leur évaluation élevée.
Si l’on regarde le flux de fonds entre ces deux bourses, les monnaies fiduciaires dominent la domination absolue, ce qui offre sans aucun doute une marge de manœuvre considérable aux banques comme JPMorgan Chase & Co. Selon les statistiques de la plateforme de données, au cours des dernières 24 heures, l’une des bourses a eu un volume de transactions d’environ 5,7 milliards de dollars américains, et 91,8% du volume des transactions a été réalisé en s’appuyant sur les trois monnaies fiduciaires que sont le dollar américain, l’euro et la livre sterling. L’autre bourse s’est négociée pour environ 47 millions de dollars au cours de la même période, dont 99,2 % du volume des transactions a été réalisé en dollars américains.
Il convient de noter que ces deux échanges ont un large éventail d'activités, en plus de l'activité d'échange, ils sont également impliqués dans la garde, les stablecoins, les portefeuilles et d'autres domaines, où il existe une demande substantielle pour des services en monnaie fiduciaire.
TradFi et le parcours sinueux du monde du chiffrement
Bien que cette collaboration soit une avancée importante, en regardant l'histoire, la relation entre l'industrie des cryptomonnaies et le secteur bancaire traditionnel a toujours été pleine de rebondissements. Même les entreprises de cryptomonnaies qui se sont distinguées en matière de conformité ont connu à plusieurs reprises des interruptions dans leur collaboration avec les banques.
L’année dernière, par exemple, il a été signalé qu’une bourse de crypto-monnaie bien connue avait interrompu sa coopération avec une grande banque en raison de problèmes de conformité, ce qui a entraîné l’impossibilité d’utiliser certains réseaux de paiement. Une autre bourse a dû retirer certaines crypto-monnaies de la liste à la demande de la banque.
De tous les partenariats volatils, les histoires de certains émetteurs de stablecoins et des bourses connexes sont les plus convaincantes. Ces entreprises ont tenté à plusieurs reprises d’établir des partenariats avec des banques traditionnelles, mais les résultats ont souvent été de courte durée. D’après les informations fournies par le public, on peut voir qu’ils ont été en contact avec un certain nombre de banques internationales bien connues, mais que cette coopération n’a finalement pas été maintenue.
Cependant, malgré les défis, certains stablecoins gagnent en importance sur le marché des crypto-monnaies. Récemment, selon les données, un stablecoin a une valeur marchande d’environ 9 milliards de dollars et un volume de transactions quotidien de 59 milliards de dollars, se classant au troisième rang de la valeur marchande mondiale des crypto-monnaies et au premier rang en termes de volume de transactions.
Différenciation du secteur et perspectives d'avenir
Si nous analysons plus en profondeur, nous pouvons constater que l'industrie des cryptomonnaies subit un processus de différenciation : certaines entreprises s'efforcent de se rapprocher des finances traditionnelles et obtiennent progressivement de la reconnaissance ; tandis que d'autres opèrent toujours dans des zones grises réglementaires, bien qu'elles puissent connaître un développement rapide à court terme, les perspectives à long terme restent incertaines.
Cette collaboration entre JPMorgan et les plateformes de chiffrement pourrait annoncer une nouvelle tendance dans l'industrie : les entreprises de chiffrement qui s'engagent à la conformité et à la transparence auront finalement l'occasion de collaborer en profondeur avec des institutions financières traditionnelles pour faire progresser ensemble le secteur. En revanche, celles qui évoluent encore à la limite de la réglementation, bien qu'elles puissent maintenir une croissance rapide à court terme, pourraient faire face à davantage de défis et d'incertitudes sur le long terme.
À mesure que le marché des crypto-monnaies continue de mûrir, nous pouvons nous attendre à ce que d’autres collaborations similaires émergent à l’avenir. Cela est non seulement propice au développement standardisé de l’industrie des crypto-monnaies, mais fournit également un nouveau point de croissance commerciale pour les institutions financières traditionnelles. Cependant, la manière de trouver un équilibre entre l’innovation et la réglementation, et la manière de gérer la contradiction entre la finance traditionnelle et les technologies émergentes, resteront un problème que l’ensemble de l’industrie devra affronter et résoudre ensemble.