RÉGLEMENTATION | L'Afrique du Sud pourrait débloquer environ 30 millions de dollars de recettes fiscales en 5 ans en modernisant les règles sur la Crypto, déclare Luno

L'Afrique du Sud a une grande opportunité d'augmenter les revenus gouvernementaux, d'attirer des capitaux institutionnels et de renforcer sa position réglementaire en mettant simplement à jour la façon dont elle classe les actifs cryptographiques.

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TL;DR

* Reclassifier la crypto en onshore pourrait rapporter 29,7 millions de dollars de taxes supplémentaires sur 5 ans

• Les investisseurs institutionnels sont désireux mais bloqués par des règles obsolètes
• Les tribunaux et les régulateurs ont ouvert la voie à la réforme - maintenant, la politique doit suivre
• Luno et d'autres acteurs sont prêts à soutenir une croissance conforme aux exigences fiscales grâce à l'automatisation et à la transparence

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Selon Luno, une bourse de crypto-monnaie fondée en Afrique du Sud, reclasser les crypto-monnaies en tant qu'actifs onshore pourrait générer une estimation de 29,7 millions $ (R540 millions) de revenus fiscaux supplémentaires au cours des cinq prochaines années.

« C'est une opportunité facile à saisir », déclare Marius Reitz, directeur général pour l'Afrique et l'Europe chez Luno.

« Classifier la crypto comme étant nationale donne aux régulateurs de la visibilité, encourage l'adoption formelle et ouvre la voie à l'automatisation des déclarations fiscales. »

Pourquoi 29,7 millions de dollars sont importants

L'analyse de Luno suppose que seulement 1% des fonds institutionnels sont alloués à un ETF Bitcoin réglementé. Même sous des hypothèses de croissance conservatrices, les gains en capital générés par une telle allocation pourraient produire près de 30 millions de dollars en taxes supplémentaires.

Mais la performance réelle de Bitcoin au cours des cinq dernières années a largement dépassé ces estimations. À plus de 110 000 (R2,010,800) aujourd'hui, Bitcoin a crû de plus de 1 000 %, suggérant que le véritable potentiel de revenus fiscaux pourrait être beaucoup plus élevé.

Le Problème de Classification

Les règles de contrôle des changes en Afrique du Sud, datant de 1961, ne définissent pas si les cryptomonnaies sont considérées comme des actifs onshore ou offshore. Cela crée une zone grise réglementaire qui :

• Empêche les acteurs institutionnels d'inclure des crypto-monnaies dans leurs portefeuilles
• Bloque le développement des ETF crypto réglementés et des produits d'investissement
• Réduit les revenus fiscaux potentiels pour le gouvernement

« Il s'agit d'un problème de classification, pas d'un problème technique ou de politique », déclare Reitz.

« Cela pourrait être résolu par une seule mise à jour réglementaire. »

Changements Légaux et Réglementaires Déjà en Cours

Les régulateurs et les tribunaux sud-africains s'orientent déjà dans cette direction :

• Décision du tribunal : Une décision de la Haute Cour du Gauteng Nord en mai 2025 a conclu que les règlements de contrôle des changes obsolètes d'Afrique du Sud ne s'appliquent pas aux cryptomonnaies, exhortant les législateurs à se moderniser.

• Licences FSCA : L'Autorité de conduite du secteur financier (FSCA) a commencé à accorder des licences aux entreprises de cryptomonnaie selon sa classification de produits financiers.

• Application de la SARS : Le Service des revenus sud-africain (SARS) a intensifié les audits liés aux cryptomonnaies et s'est engagé à mettre en œuvre le Cadre de déclaration des crypto-actifs de l'OCDE (CARF) d'ici 2027.

La position de Luno dans la politique crypto sud-africaine

Fondé en 2013, Luno est l'une des bourses de cryptomonnaies les plus établies d'Afrique et une voix fréquente dans les discussions réglementaires. BitKE a précédemment couvert :

• Pousser pour des outils de déclaration fiscale intégrés liés à la SARS pour des déclarations de crypto-monnaies plus simples
• Appels à des cadres politiques mis à jour pour débloquer l'adoption institutionnelle
• Processus de vérification des listes de pièces visant à protéger les utilisateurs de détail

Luno continue de travailler en étroite collaboration avec les régulateurs et considère la clarté de la classification comme le prochain grand jalon de l'évolution des cryptomonnaies en Afrique du Sud.

« Les actifs numériques représentent une promesse immense en tant que source d'augmentation des revenus fiscaux dans un pays qui en a désespérément besoin », a souligné Reitz.

« En ce moment, les obstacles réglementaires limitent les impôts générés par les retours sur les actifs numériques. L'industrie peut et doit contribuer à la croissance inclusive de l'Afrique du Sud. »

Comparaison mondiale : Afrique du Sud vs le monde

• États-Unis : Les ETF Bitcoin gérés par BlackRock et Fidelity ont attiré plus de 70 milliards de dollars d'actifs.
• Royaume-Uni : Les fonds de pension ont commencé à allouer jusqu'à 3% aux actifs numériques.
• Nigéria : Les répressions réglementaires ont poussé l'activité crypto sous terre, affaiblissant la surveillance et perdant le potentiel fiscal.

L'Afrique du Sud se trouve à un carrefour : suivre les meilleures pratiques mondiales et débloquer une participation formelle – ou risquer la stagnation dans un avenir financier de plus en plus numérique.

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