Finance décentralisée : simplifier l'investissement off-chain et reconstruire l'avenir financier
Les activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technique est devenue mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités ont émergé. De nouvelles technologies telles que les intentions, les robots off-chain, et les agents IA nécessitent toutes de résoudre des problèmes d'autorisation.
Récemment, une start-up nommée Glider a levé 4 millions de dollars. L'entreprise a réussi à se faire une place dans le domaine des investissements en chaîne, qui semble simple mais est en réalité complexe, grâce à des tendances technologiques telles que l'intention et les modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée doit effectivement être recomposée pour simplifier les barrières à l'investissement.
L'ère du Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a commencé comme un projet d'entrepreneuriat interne à la fin de 2023, avec pour forme initiale un robot off-chain, c'est-à-dire combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle d'aide à la gestion financière des utilisateurs n'est pas une nouveauté, car des tentatives similaires ont été faites dans le secteur financier traditionnel ainsi qu'à l'aube du développement de la Finance décentralisée.
Glider est actuellement encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Connectez-vous aux outils DeFi existants via l'API, y compris les leaders de chaque secteur et les protocoles émergents, pour construire une logique d'acquisition B2B2C ;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de les partager, afin de faciliter le suivi des investissements, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir de meilleurs rendements.
Avec l'aide des agents IA, des modèles de langage, des intentions et de l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Les projets impliquant la circulation des fonds des utilisateurs sont toujours sensibles. C'est également la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet nommé Furucombo a reçu des investissements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en matière de performance des serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne une grande partie des opportunités de rendement inaccessibles aux petits investisseurs.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies semblent moins importants. À une époque de rendements élevés, l'espace pour une gestion financière prudente est très limité.
Avec le temps, l'ère de la démocratisation de la gestion d'actifs est en train d'arriver. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés au marché boursier, certaines bourses ont même essayé dès 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme des actifs réels (RWA).
Le marché a clairement besoin de la chaîne pour les outils ETF. Cela se manifeste par le calcul et l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, ainsi que par l'exploitation continue d'autres plateformes. Cependant, la transparence sur la chaîne rend difficile la confidentialité des stratégies efficaces, ce qui entraîne une course aux armements, aboutissant finalement à une tendance à l'équilibre des rendements.
Après la frénésie des Meme coins, il est difficile de raviver les anciennes formes de Finance décentralisée. L'industrie a-t-elle déjà atteint son sommet, est-ce temporaire ou permanent ? Cela concerne la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine étape de l'internet ou la version 2.0 de la fintech.
D'après la stratégie de Glider, les rendements off-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et le plan 401(k) ont contribué à créer un marché haussier à long terme pour les actions américaines, un volume de fonds énorme et un grand nombre d'investisseurs particuliers créeront une demande énorme pour des revenus stables.
C'est cela le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres chaînes publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore assumer la mission de l'innovation d'Internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider ajoute des fonctionnalités d'assistance AI, mais depuis la plateforme d'affichage d'informations précoce, en passant par diverses tentatives, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % off-chain continuera d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Avec le développement de l'industrie, seuls quelques types de produits ont réellement obtenu la reconnaissance du marché, y compris les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques. D'autres types de produits, comme les NFT et les Meme coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance continue.
Cependant, les RWA ont commencé à s'enraciner et à croître depuis 2022, surtout après certains événements majeurs, les gens se concentrant davantage sur le rendement et la stabilité, plutôt que sur la décentralisation elle-même. Même sans que les gouvernements n'embrassent activement le bitcoin et la blockchain, la productisation et l'utilisation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut embrasser l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, des types d'actifs complexes et des stratégies de Finance décentralisée ont sérieusement entravé la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers off-chain. Cependant, certains projets émergents transfèrent la liquidité vers off-chain de différentes manières.
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité sur la chaîne, et RWA prouve la possibilité d'actifs sur la chaîne. Actuellement, l'industrie traverse une période particulière; bien qu'Ethereum semble manquer de dynamisme, de nombreux projets sont en réalité en train de migrer vers la chaîne. D'une certaine manière, le "protocole obèse" nuit au développement des "applications obèses", ce qui pourrait être la dernière nuit noire avant que la blockchain publique ne revienne à l'infrastructure et que les cas d'utilisation ne brillent de mille feux.
En plus de ces produits, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis de nombreuses années. Différentes plateformes ont leurs propres points d'accent, affichant l'APY des projets, et l'accent des outils de rendement change avec le temps, se concentrant de plus en plus sur les actifs générateurs d'intérêt.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance envers l'IA, ils doivent faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, l'expérience utilisateur pourrait en pâtir. Une solution possible consiste à séparer les flux d'informations et de fonds, à créer une communauté de stratégie UGC, à favoriser la concurrence interne entre les projets et à permettre aux petits investisseurs de bénéficier.
Glider a attiré l'attention du marché en raison d'un investissement notable, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions d'autorisation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA peut satisfaire les humains, ainsi que la répartition des responsabilités en cas d'échec des investissements en IA.
Malgré cela, ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de prospérer.
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just_another_wallet
· 07-11 08:57
Eh bien, il y a vraiment des gens qui y croient.
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SmartMoneyWallet
· 07-09 09:02
Regardons d'abord les données opérationnelles sur la Blockchain ! J'ai juste cherché des données off-chain, ces 4 millions de dollars par rapport au mois dernier sont effectivement trop élevés.
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ImpermanentSage
· 07-08 18:14
defi est toujours en réforme
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degenonymous
· 07-08 18:14
On dirait se faire prendre pour des cons avec un nouveau déguisement.
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NeverVoteOnDAO
· 07-08 18:13
Dire que c'est simple, mais en réalité, il y a plein de pièges.
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RooftopReserver
· 07-08 17:55
Je ne peux plus me prosterner, je prends les gens pour des idiots encore une fois.
Révolution de l'investissement DeFi : simplification des investissements off-chain et reconstruction financière
Finance décentralisée : simplifier l'investissement off-chain et reconstruire l'avenir financier
Les activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technique est devenue mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités ont émergé. De nouvelles technologies telles que les intentions, les robots off-chain, et les agents IA nécessitent toutes de résoudre des problèmes d'autorisation.
Récemment, une start-up nommée Glider a levé 4 millions de dollars. L'entreprise a réussi à se faire une place dans le domaine des investissements en chaîne, qui semble simple mais est en réalité complexe, grâce à des tendances technologiques telles que l'intention et les modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée doit effectivement être recomposée pour simplifier les barrières à l'investissement.
L'ère du Lego DeFi est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a commencé comme un projet d'entrepreneuriat interne à la fin de 2023, avec pour forme initiale un robot off-chain, c'est-à-dire combinant différentes étapes d'opération pour faciliter l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Ce modèle d'aide à la gestion financière des utilisateurs n'est pas une nouveauté, car des tentatives similaires ont été faites dans le secteur financier traditionnel ainsi qu'à l'aube du développement de la Finance décentralisée.
Glider est actuellement encore en phase de développement interne, et son approche générale comprend :
Avec l'aide des agents IA, des modèles de langage, des intentions et de l'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement de mécanismes de confiance.
Les projets impliquant la circulation des fonds des utilisateurs sont toujours sensibles. C'est également la principale raison pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent pratiquement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet nommé Furucombo a reçu des investissements, visant à aider les utilisateurs à faire face à la complexité des stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des utilisateurs n'ont pas utilisé cette plateforme sur le long terme. Les stratégies de rendement off-chain sont un marché public, où les petits investisseurs ont du mal à rivaliser avec les gros investisseurs en matière de performance des serveurs et de volume de fonds, ce qui entraîne une grande partie des opportunités de rendement inaccessibles aux petits investisseurs.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies semblent moins importants. À une époque de rendements élevés, l'espace pour une gestion financière prudente est très limité.
Avec le temps, l'ère de la démocratisation de la gestion d'actifs est en train d'arriver. Les outils ETF ne sont pas seulement adaptés au marché boursier, certaines bourses ont même essayé dès 2021. D'un point de vue technique, la tokenisation des actifs a finalement donné naissance au paradigme des actifs réels (RWA).
Le marché a clairement besoin de la chaîne pour les outils ETF. Cela se manifeste par le calcul et l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, ainsi que par l'exploitation continue d'autres plateformes. Cependant, la transparence sur la chaîne rend difficile la confidentialité des stratégies efficaces, ce qui entraîne une course aux armements, aboutissant finalement à une tendance à l'équilibre des rendements.
Après la frénésie des Meme coins, il est difficile de raviver les anciennes formes de Finance décentralisée. L'industrie a-t-elle déjà atteint son sommet, est-ce temporaire ou permanent ? Cela concerne la question de savoir si le Web3 est vraiment la prochaine étape de l'internet ou la version 2.0 de la fintech.
D'après la stratégie de Glider, les rendements off-chain se transforment en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et le plan 401(k) ont contribué à créer un marché haussier à long terme pour les actions américaines, un volume de fonds énorme et un grand nombre d'investisseurs particuliers créeront une demande énorme pour des revenus stables.
C'est cela le sens du prochain Finance décentralisée. Il existe d'autres chaînes publiques en dehors d'Ethereum, qui doivent encore assumer la mission de l'innovation d'Internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider ajoute des fonctionnalités d'assistance AI, mais depuis la plateforme d'affichage d'informations précoce, en passant par diverses tentatives, jusqu'à son fonctionnement stable actuel, un rendement stable d'environ 5 % off-chain continuera d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Avec le développement de l'industrie, seuls quelques types de produits ont réellement obtenu la reconnaissance du marché, y compris les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques. D'autres types de produits, comme les NFT et les Meme coins, ne sont que des modèles d'émission d'actifs temporaires, manquant de capacité d'autosuffisance continue.
Cependant, les RWA ont commencé à s'enraciner et à croître depuis 2022, surtout après certains événements majeurs, les gens se concentrant davantage sur le rendement et la stabilité, plutôt que sur la décentralisation elle-même. Même sans que les gouvernements n'embrassent activement le bitcoin et la blockchain, la productisation et l'utilisation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut embrasser l'électronisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, des types d'actifs complexes et des stratégies de Finance décentralisée ont sérieusement entravé la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers off-chain. Cependant, certains projets émergents transfèrent la liquidité vers off-chain de différentes manières.
Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité sur la chaîne, et RWA prouve la possibilité d'actifs sur la chaîne. Actuellement, l'industrie traverse une période particulière; bien qu'Ethereum semble manquer de dynamisme, de nombreux projets sont en réalité en train de migrer vers la chaîne. D'une certaine manière, le "protocole obèse" nuit au développement des "applications obèses", ce qui pourrait être la dernière nuit noire avant que la blockchain publique ne revienne à l'infrastructure et que les cas d'utilisation ne brillent de mille feux.
En plus de ces produits, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis de nombreuses années. Différentes plateformes ont leurs propres points d'accent, affichant l'APY des projets, et l'accent des outils de rendement change avec le temps, se concentrant de plus en plus sur les actifs générateurs d'intérêt.
Actuellement, si ces outils augmentent la confiance envers l'IA, ils doivent faire face à la question de la répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, l'expérience utilisateur pourrait en pâtir. Une solution possible consiste à séparer les flux d'informations et de fonds, à créer une communauté de stratégie UGC, à favoriser la concurrence interne entre les projets et à permettre aux petits investisseurs de bénéficier.
Glider a attiré l'attention du marché en raison d'un investissement notable, mais les problèmes de longue date dans ce domaine persistent. Les questions d'autorisation et de risque concernent non seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA peut satisfaire les humains, ainsi que la répartition des responsabilités en cas d'échec des investissements en IA.
Malgré cela, ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu. Les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de prospérer.