Gestion des risques DeFi : cadre systémique et pensée innovante

La finance décentralisée ( DeFi ) a réalisé une version décentralisée des services financiers traditionnels grâce aux contrats intelligents, couvrant plusieurs domaines tels que le trading, le prêt, l'assurance et les dérivés. Cependant, en raison des caractéristiques d'automatisation de ces protocoles et du manque de gestion centralisée, la gestion des risques est devenue un défi majeur auquel l'industrie est confrontée.

Les doubles attributs de la Finance décentralisée - finance et technologie - lui apportent de multiples risques :

1. Risque de code : implique des vulnérabilités de code à plusieurs niveaux, y compris la blockchain sous-jacente, les contrats intelligents et les portefeuilles.

2. Risque commercial : résultant des failles dans la conception des affaires, pouvant être exploitées par des attaquants ou des arbitragistes.

3. Risque de volatilité du marché : problèmes causés par le manque de mécanismes de protection adéquats dans des conditions de marché extrêmes.

4. Risques des oracles : En tant qu'infrastructure DeFi, la sécurité des oracles est directement liée à la stabilité de l'ensemble de l'écosystème.

5. "Agent technique" risque : Les outils d'interaction centralisés utilisés par les utilisateurs ordinaires peuvent présenter des risques potentiels.

Pour faire face à ces défis, nous avons proposé un cadre complet de Gestion des risques en Finance décentralisée, divisé en trois phases : avant, pendant et après.

La gestion préalable comprend principalement la vérification formelle rigoureuse des contrats intelligents, garantissant que les limites de chaque méthode, ressource et instruction sont claires, et en comprenant leurs interrelations. Cette approche, proche de la preuve mathématique, dépasse largement le cadre des tests logiciels traditionnels.

La gestion en cours se concentre sur le contrôle des risques en temps réel, y compris des mécanismes d'arrêt automatique et des conceptions de déclenchement d'anomalies. Ces mécanismes peuvent identifier et intervenir sur des comportements d'attaque potentiels, tout en ajustant en temps réel les situations qui dépassent les attentes.

La gestion post-incident implique plusieurs aspects : la correction des vulnérabilités du code via une organisation autonome décentralisée (DAO) ; en cas de situation extrême, envisager un fork de contrat ; introduire des mécanismes d'assurance pour diversifier les risques ; utiliser des données on-chain pour suivre les pertes.

La compréhension de la sécurité de la Finance décentralisée dans l'industrie est encore à un stade précoce, souvent limitée à une pensée traditionnelle. Pour s'adapter aux développements futurs, il est nécessaire d'introduire des concepts innovants tels que la définition des frontières, l'analyse de la complétude, la vérification de la cohérence, la vérification formelle, les mécanismes d'arrêt, le déclenchement d'anomalies, la gouvernance décentralisée et les forks de contrats.

Seule l'adoption de ce cadre systémique de Gestion des risques et l'innovation continue des modes de pensée permettront à la Finance décentralisée de réaliser pleinement son potentiel révolutionnaire tout en garantissant la sécurité.