AgentFi : un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

Récemment, les stratégies de rendement des stablecoins se sont multipliées, mais l'énergie et l'efficacité d'exécution des utilisateurs sont limitées. Dans ce contexte, AgentFi, en tant que nouvelle approche fusionnant "IA + DeFi", offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent automatisé qui ne nécessite pas de surveillance continue et qui optimise automatiquement.

AgentFi se distingue des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés par son caractère central : l'agent AI comme principal vecteur d'exécution et de décision, capable de prendre des décisions entièrement automatiques et d'exécuter en boucle, plutôt que de considérer l'AI simplement comme un outil d'analyse de données et d'amélioration des stratégies.

Actuellement, le nombre de projets AgentFi véritablement axés sur le monde DeFi natif des cryptomonnaies est limité. Après sélection, nous avons effectué une classification et une évaluation simples des projets AgentFi sur le marché actuel, principalement divisés en catégories d'optimisation de rendement de stablecoin, de stratégies de portefeuille/minage de liquidité et d'exécution de transactions en chaîne.

Dans le domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, le projet ARMA (Autonomous Revenue Management Agent) lancé par Giza mérite d'être suivi. ARMA vise à maximiser automatiquement les rendements pour les utilisateurs à travers les protocoles, et est actuellement déployé sur le réseau Base, avec des plans pour s'étendre à d'autres écosystèmes Layer2.

Les fonctionnalités principales d'ARMA incluent :

1. Planification stratégique intelligente : analyse en temps réel des rendements des stablecoins, des coûts de transaction et des moments de rééquilibrage des différents protocoles, exécution automatique des opérations de rééquilibrage optimales.

2. Système d'optimisation APR : Grâce à une optimisation globale par la comparaison des taux d'intérêt, l'évaluation des coûts et la logique de réallocation, garantir que chaque opération génère un bénéfice net.

3. Mécanisme de capitalisation automatique : réception automatique et réinvestissement des jetons d'incitation, conversion des récompenses en stablecoin d'origine.

4. Logique d'échange intelligent : prend en charge l'opération à double jeton USDC et USDT, et échange automatiquement et efficacement les jetons via l'intégration DEX si nécessaire.

ARMA garantit la sécurité des fonds et des opérations des utilisateurs grâce à un mécanisme de protection en trois couches : sécurité des comptes intelligents, mécanisme de contrôle d'accès et système de gestion des risques. Sa structure tarifaire est transparente, ne facturant que 10 % de frais de succès sur la partie des bénéfices réellement générés.

Giza vient de publier les détails complets de son modèle économique des jetons. $GIZA est l'actif natif du réseau d'agents intelligents Giza, offrant une utilité immédiate et une capacité de capture de valeur à long terme. Ses principes de conception incluent la priorité à la communauté, la conduite par le produit et la retenue mécanique.

Bien que le modèle AgentFi soit encore à un stade précoce et présente certains risques, il peut être envisagé pour les utilisateurs de DeFi désireux d'explorer des opportunités de pointe d'utiliser une partie de leurs actifs en stablecoin pour faire des essais. AgentFi, en tant que prochaine phase de la fusion "IA + DeFi", offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent automatisée et optimisée sans avoir besoin de surveiller le marché, représentant le premier écho et l'opportunité de l'ère de la finance des agents.