Alerte aux Arnaques P2P au Vietnam

Au cours des dernières années, la méthode P2P (peer-to-peer) – c'est-à-dire le transfert d'argent directement d'une personne à une autre – devient de plus en plus populaire au Vietnam. Cette méthode est rapide et pratique, mais elle présente un risque de fraude très élevé, car l'argent est transféré directement sans tiers garant. Les Arnaques P2P Courantes Au Vietnam

1. Fake Proof of Payment (Preuve de Paiement Fausse) Un escroc vous envoie une capture d'écran d'une transaction fictive pour prouver qu'il a envoyé de l'argent. En réalité, la transaction n'a pas eu lieu ou est toujours en attente de traitement. Cela se rencontre souvent sur Binance P2P ou dans des groupes Facebook de trading.
2. Compte Bancaire / Portefeuille Électronique Volé Un escroc utilise un compte piraté pour vous envoyer de l'argent. Ensuite, le véritable titulaire du compte se plaint → la banque ou le portefeuille gèle votre compte pour enquête.
3. Arnaque par inversion (Remboursement Frauduleux) Après que vous ayez reçu l'argent, le fraudeur envoie une plainte pour fraude à la banque ou au portefeuille → l'argent est retiré.
4. Transfert sous-payé (Transfert d'argent insuffisant) Exemple : transaction de 100.000.000 VNĐ mais le fraudeur ne transfère que 99.000.000 VNĐ et vous demande de payer le reste en espèces. Selon les règles des plateformes P2P, il est interdit de libérer de l'argent avant d'avoir reçu la totalité du montant convenu.
5. Fraude de paiement par des tiers (Fraude par un tiers 3) Un escroc demande à quelqu'un d'envoyer de l'argent pour vous. Ensuite, un tiers porte plainte → votre compte est suspecté de blanchiment d'argent. Les Cibles Faciles Les traders sur Binance P2P (achètent/vendent des crypto-monnaies)Membres des groupes de trading sur Facebook / WhatsAppFreelancer recevant directement via EasyPaisa / JazzCashVendeurs sur OLX ou d'autres places de marché Conseils pour éviter les arnaques P2P Ne tradez qu'avec des personnes qui ont été vérifiées ou qui ont de bons retours sur la plateforme. Attendez au minimum 1 à 2 heures après avoir reçu l'argent avant de finaliser la transaction, afin de réduire le risque de reversal. Ne partagez pas votre CNIC, OTP, mot de passe ou accès au compte avec qui que ce soit. Si vous voyez le nom d'un tiers apparaître sur le relevé, annulez immédiatement la transaction. Utilisez toujours le système de chat et de litige de la plateforme P2P pour être protégé. 💡 Remarque : Le P2P est très pratique mais aussi plein de risques. Faire preuve de prudence, vérifier soigneusement les partenaires et respecter les règles ci-dessus vous aidera à minimiser le risque de perte d'argent regrettable.