· Wall Street está explorando las últimas herramientas populares, principalmente ChatGPT, con la esperanza de que al proporcionar suficiente información financiera, la máquina pueda alcanzar el nivel de capacidad para cotizar opciones razonablemente, crear carteras de inversión o analizar noticias de la empresa.
Alrededor del 40 % de las vacantes laborales en los bancos más entusiastas de la IA eran contrataciones relacionadas con la IA, como ingenieros de datos, cuantificadores y funciones de gobierno.
Fuente de la imagen: Generada por la herramienta de IA Unbounded
Muchos, incluido el inversionista multimillonario Warren Buffett, ven el entusiasmo por adoptar sistemas complejos de inteligencia artificial como un presagio de los riesgos por venir.
La revolución de la IA está en marcha en el mundo financiero.
Los fondos de cobertura están implementando ChatGPT para hacer el trabajo pesado, Deutsche Bank usa inteligencia artificial (IA) para escanear carteras de clientes e ING usa IA para detectar posibles morosos. Morgan Stanley dijo que está experimentando con tecnología de inteligencia artificial en un entorno seguro y controlado. Al mismo tiempo, JPMorgan Chase está absorbiendo el talento de la IA en todas partes, ofreciendo más ofertas de trabajo relacionadas que cualquier rival.
** "Trabajo duro, trabajo agotador" se entregan a AI**
De hecho, la IA se ha utilizado durante mucho tiempo en varias tareas en Wall Street, como los algoritmos de aprendizaje automático que calculan el riesgo crediticio. En esta etapa, Wall Street está explorando las últimas herramientas populares basadas en ChatGPT, con la esperanza de que al proporcionar suficiente información financiera, la máquina pueda alcanzar el nivel de capacidad para cotizar opciones de manera razonable, crear carteras de inversión o analizar noticias de la compañía. Los profesionales financieros necesitan procesar una gran cantidad de datos de texto financieros, como noticias, informes, calificaciones, etc., y una escritura de código de programa aún más profunda, y la IA se está haciendo cargo gradualmente.
Según un informe de Bloomberg del 31 de mayo, algunas compañías de fondos de cobertura dijeron que la IA generativa se ha utilizado para manejar tareas comunes como la revisión de estudios de mercado, la escritura de códigos básicos y el resumen del rendimiento del fondo.Todas las tareas serán digeridas y completadas por la IA.
Kevin Cole, director ejecutivo del fondo de cobertura cuantitativo sistemático Campbell & Co, reveló que los cuantitativos de la empresa utilizan grandes modelos de lenguaje para resumir los informes de investigación internos. Kevin dijo que la IA es muy poderosa para completar, editar y verificar errores de código. Sin embargo, los empleados humanos seguirán interviniendo. Las herramientas actuales de inteligencia generativa aún no han llegado al punto en que puedan cambiar la forma en que los humanos invierten a diario.
Según un informe de Bloomberg del 1 de junio, Eigen Technologies, una empresa que ayuda a empresas como Goldman Sachs Group e ING Group a lanzar negocios de inteligencia artificial, dijo que las consultas de los bancos se quintuplicaron en el primer trimestre de 2023 en comparación con el mismo período. el año pasado.
Según Alexandra Mousavizadeh, directora ejecutiva y cofundadora de la consultora Evident, el lanzamiento de ChatGPT en noviembre de 2022 "permitirá a todos, la junta, el director ejecutivo y el liderazgo del banco, una mayor conciencia de que esto es un cambio de juego". Ella describió la situación como una "carrera armamentista de IA".
Deutsche Bank está implementando tecnología de aprendizaje profundo para analizar si los clientes de banca privada internacional están sobreinvertidos en un activo en particular y vincular a clientes individuales con fondos, bonos o acciones adecuados. Sujeto al cumplimiento normativo, los asesores humanos brindan recomendaciones generadas por IA a los clientes.
“Me gusta mucho esta forma de combinar la inteligencia artificial con la inteligencia humana”, dijo Kirsten-Anne Bremke, directora global de soluciones de datos de Deutsche Private Bank International.
JPMorgan tiene un plan similar. En mayo, la compañía presentó una patente para un servicio similar a ChatGPT que ayuda a los inversores a elegir acciones específicas, según personas familiarizadas con el tema, y el proyecto aún está en pañales.
BNP Paribas utiliza chatbots para responder a las preguntas de los clientes e IA para detectar y prevenir el fraude y el blanqueo de capitales. Société Générale está utilizando el poder de cómputo de la IA para detectar posibles conductas indebidas en los mercados de capitales.
En abril de este año, Morgan Stanley dijo que había solicitado una patente para un modelo que tiene como objetivo detectar la dirección de la política monetaria mediante el uso de tecnología de IA para clasificar la información de la Reserva Federal como agresiva o moderada.
El 21 de marzo, Marco Argenti, director de información del banco de inversión de Wall Street Goldman Sachs, dijo que los desarrolladores internos han comenzado a utilizar la IA generativa para programar. "Todavía es temprano para esta tecnología. No vamos a entregar todo el trabajo importante a la IA de inmediato, pero la prioridad es realmente tratar de comprender el potencial de la IA". Argenti suspiró, "He estado trabajando en tecnología durante casi En 40 años, es una de las mayores disrupciones que he visto, probablemente a la par con Internet, las aplicaciones, la computación en la nube".
Riesgos y problemas de seguridad
Pero esta tendencia ha generado preocupaciones sobre la transparencia y la eficacia de la IA financiera. Muchos, incluido el inversionista multimillonario Warren Buffett, ven el entusiasmo por adoptar sistemas sofisticados de inteligencia artificial como un presagio de los riesgos por venir.
Los banqueros tienen el deber fiduciario de no comerciar con información poco confiable. Ese es un problema a medida que se expanden las aplicaciones de IA, dijo Anne Beaumont, socia del bufete de abogados Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins en Nueva York. "¿Cómo les demuestras a los inversionistas y reguladores que has hecho tu trabajo cuando usas IA para responder la pregunta sin saber cuál era?"
En abril de este año, Samsung Electronics de Corea del Sur estuvo expuesta a tres incidentes en los que los empleados usaron ChatGPT para filtrar datos confidenciales. Los empleados de la empresa cargaron el código del programa del sistema de la empresa en ChatGPT, pidieron a AI que ayudara a corregir errores y mejorar el código del programa e ingresaron las actas de las reuniones en ChatGPT, instruyendo a AI para ayudar con la clasificación de claves, lo que resultó en datos confidenciales como el rendimiento de la fábrica y la producción. Parte de entrenamiento del modelo GPT de los datos.
Wang Pengbo, analista jefe de Broadcom Consulting Research Institute, señaló una vez que el uso de ChatGPT por parte de profesionales financieros, incluso si el usuario está inconsciente, es probable que provoque la fuga de información y datos personales.
Además, ya sea GPT-4 u otros modelos de lenguaje extenso, existe un problema de "alucinación (Alucinación)" de IA, que ocasionalmente crea información de la nada y fabrica información. Si un analista utiliza ChatGPT para generar un informe de investigación, el contenido parece bastante creíble, pero si el informe envía información falsa y por error se convierte en una mala noticia o alcista para una empresa que cotiza en bolsa, tendrá consecuencias muy graves.
Además, el modelo de IA obtiene datos de entrenamiento de información directamente de Internet, que pueden contener algunos trabajos con derechos de autor. Para un banco o una agencia de noticias que proporciona información financiera, la medida se considera una infracción de derechos de autor y podría dañar la reputación de la empresa.
"La industria financiera es una industria estrictamente regulada y es particularmente sensible a la información personal y los datos comerciales relacionados". Wang Pengbo dijo que cuando las instituciones financieras usan productos ChatGPT, primero deben evaluar el rango controlable y tomar medidas preventivas.
Carlo Giovine, socio de la consultora McKinsey, dijo que cuando trabajan con bancos y aseguradoras, están rediseñando sus marcos de riesgo para tener en cuenta las consideraciones de propiedad intelectual, un entorno regulatorio incierto y las "alucinaciones" de IA y otros riesgos.
Cole de Campbell & Co dijo que la empresa está experimentando internamente con un modelo de código abierto. Aunque la potencia de procesamiento no es tan buena como ChatGPT, la ventaja es que todo el sistema se puede implementar y ejecutar localmente. "Tenemos que tener mucho cuidado con el riesgo de una violación con tales herramientas", dijo Kerr.
Altos costos de desarrollo y funcionamiento
La industria bancaria no ha sido ajena al uso de la tecnología en su beneficio en los últimos años, reclutando científicos de datos, expertos en aprendizaje automático e incluso astrofísicos. Hoy, esas inversiones están comenzando a dar sus frutos.
El presidente ejecutivo de Bank of America, Brian Moynihan, dijo en abril que la IA podría traer "enormes beneficios" y ayudar a reducir el número de empleados, pero también se debe tener precaución.
Barclays todavía se encuentra en la fase de "investigación seria" de la IA financiera. Se necesitarán "muchos años" para implementar cualquier herramienta de IA en toda la empresa, dijo el CEO CS Venkatakrishnan en una conferencia.
Lewis Liu, director ejecutivo de Eigen, una empresa de investigación de IA, señaló que los costos de desarrollo y operación de la IA son altos, y que el procesamiento de documentos financieros complejos implica muchos costos de computación en la nube. "Estos modelos de lenguaje grande son realmente difíciles de manejar. Debe ser más específico y probablemente usar modelos más pequeños y ajustados que se adapten mejor a su caso de uso".
Con respecto al estado actual de la industria, Giovanni de McKinsey dijo: "Ahora estamos en el ciclo de la exageración y se puede ver qué tan rápido se ha desarrollado la industria. Algunos bancos han comenzado a darse cuenta de lo que se necesita para lograr realmente este objetivo, pero muchos bancos todavía están allí Tratando de entender ". Al mismo tiempo, señaló, las empresas deben identificar áreas donde la IA realmente puede ayudar y desarrollar una hoja de ruta con la alta gerencia, mientras capacita a los empleados y contrata a más expertos.
Nuevos cambios en recursos humanos en la industria
Según los últimos datos de la consultora Evident, alrededor del 40 % de las vacantes laborales en los bancos más entusiastas con la IA son contrataciones relacionadas con la IA, como ingenieros de datos, analistas cuantitativos y puestos de gobierno. JPMorgan lidera la búsqueda de talento, con datos que muestran que el banco publicó 3651 ofertas de trabajo relacionadas con la IA en todo el mundo entre febrero y abril, casi tantas como sus rivales Citigroup y el doble de Deutsche Bank.
Greg Bond, director ejecutivo de Man Numeric, una subsidiaria de Man Group en Boston, considera que la "fuerza laboral digital" es una "fuerza laboral digital" para empleados que carecen de experiencia técnica pero que son creativos y capaces de hacer las preguntas correctas. oportunidad. "Multiplicarán su personal técnico y de investigación existente", dijo Bond, "pero en última instancia, si podemos automatizar el proceso de innovación en sí, eso sería algo bueno".
Ver originales
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
La IA arrasa en Wall Street: los fondos de cobertura despliegan ChatGPT, los bancos inician una "carrera armamentista"
Fuente: El Papel
Reportero: Wu Tianyi Pasante: Liu Zitan
· Wall Street está explorando las últimas herramientas populares, principalmente ChatGPT, con la esperanza de que al proporcionar suficiente información financiera, la máquina pueda alcanzar el nivel de capacidad para cotizar opciones razonablemente, crear carteras de inversión o analizar noticias de la empresa.
Alrededor del 40 % de las vacantes laborales en los bancos más entusiastas de la IA eran contrataciones relacionadas con la IA, como ingenieros de datos, cuantificadores y funciones de gobierno.
Muchos, incluido el inversionista multimillonario Warren Buffett, ven el entusiasmo por adoptar sistemas complejos de inteligencia artificial como un presagio de los riesgos por venir.
La revolución de la IA está en marcha en el mundo financiero.
Los fondos de cobertura están implementando ChatGPT para hacer el trabajo pesado, Deutsche Bank usa inteligencia artificial (IA) para escanear carteras de clientes e ING usa IA para detectar posibles morosos. Morgan Stanley dijo que está experimentando con tecnología de inteligencia artificial en un entorno seguro y controlado. Al mismo tiempo, JPMorgan Chase está absorbiendo el talento de la IA en todas partes, ofreciendo más ofertas de trabajo relacionadas que cualquier rival.
** "Trabajo duro, trabajo agotador" se entregan a AI**
De hecho, la IA se ha utilizado durante mucho tiempo en varias tareas en Wall Street, como los algoritmos de aprendizaje automático que calculan el riesgo crediticio. En esta etapa, Wall Street está explorando las últimas herramientas populares basadas en ChatGPT, con la esperanza de que al proporcionar suficiente información financiera, la máquina pueda alcanzar el nivel de capacidad para cotizar opciones de manera razonable, crear carteras de inversión o analizar noticias de la compañía. Los profesionales financieros necesitan procesar una gran cantidad de datos de texto financieros, como noticias, informes, calificaciones, etc., y una escritura de código de programa aún más profunda, y la IA se está haciendo cargo gradualmente.
Según un informe de Bloomberg del 31 de mayo, algunas compañías de fondos de cobertura dijeron que la IA generativa se ha utilizado para manejar tareas comunes como la revisión de estudios de mercado, la escritura de códigos básicos y el resumen del rendimiento del fondo.Todas las tareas serán digeridas y completadas por la IA.
Kevin Cole, director ejecutivo del fondo de cobertura cuantitativo sistemático Campbell & Co, reveló que los cuantitativos de la empresa utilizan grandes modelos de lenguaje para resumir los informes de investigación internos. Kevin dijo que la IA es muy poderosa para completar, editar y verificar errores de código. Sin embargo, los empleados humanos seguirán interviniendo. Las herramientas actuales de inteligencia generativa aún no han llegado al punto en que puedan cambiar la forma en que los humanos invierten a diario.
Según un informe de Bloomberg del 1 de junio, Eigen Technologies, una empresa que ayuda a empresas como Goldman Sachs Group e ING Group a lanzar negocios de inteligencia artificial, dijo que las consultas de los bancos se quintuplicaron en el primer trimestre de 2023 en comparación con el mismo período. el año pasado.
Según Alexandra Mousavizadeh, directora ejecutiva y cofundadora de la consultora Evident, el lanzamiento de ChatGPT en noviembre de 2022 "permitirá a todos, la junta, el director ejecutivo y el liderazgo del banco, una mayor conciencia de que esto es un cambio de juego". Ella describió la situación como una "carrera armamentista de IA".
Deutsche Bank está implementando tecnología de aprendizaje profundo para analizar si los clientes de banca privada internacional están sobreinvertidos en un activo en particular y vincular a clientes individuales con fondos, bonos o acciones adecuados. Sujeto al cumplimiento normativo, los asesores humanos brindan recomendaciones generadas por IA a los clientes.
“Me gusta mucho esta forma de combinar la inteligencia artificial con la inteligencia humana”, dijo Kirsten-Anne Bremke, directora global de soluciones de datos de Deutsche Private Bank International.
JPMorgan tiene un plan similar. En mayo, la compañía presentó una patente para un servicio similar a ChatGPT que ayuda a los inversores a elegir acciones específicas, según personas familiarizadas con el tema, y el proyecto aún está en pañales.
BNP Paribas utiliza chatbots para responder a las preguntas de los clientes e IA para detectar y prevenir el fraude y el blanqueo de capitales. Société Générale está utilizando el poder de cómputo de la IA para detectar posibles conductas indebidas en los mercados de capitales.
En abril de este año, Morgan Stanley dijo que había solicitado una patente para un modelo que tiene como objetivo detectar la dirección de la política monetaria mediante el uso de tecnología de IA para clasificar la información de la Reserva Federal como agresiva o moderada.
El 21 de marzo, Marco Argenti, director de información del banco de inversión de Wall Street Goldman Sachs, dijo que los desarrolladores internos han comenzado a utilizar la IA generativa para programar. "Todavía es temprano para esta tecnología. No vamos a entregar todo el trabajo importante a la IA de inmediato, pero la prioridad es realmente tratar de comprender el potencial de la IA". Argenti suspiró, "He estado trabajando en tecnología durante casi En 40 años, es una de las mayores disrupciones que he visto, probablemente a la par con Internet, las aplicaciones, la computación en la nube".
Riesgos y problemas de seguridad
Pero esta tendencia ha generado preocupaciones sobre la transparencia y la eficacia de la IA financiera. Muchos, incluido el inversionista multimillonario Warren Buffett, ven el entusiasmo por adoptar sistemas sofisticados de inteligencia artificial como un presagio de los riesgos por venir.
Los banqueros tienen el deber fiduciario de no comerciar con información poco confiable. Ese es un problema a medida que se expanden las aplicaciones de IA, dijo Anne Beaumont, socia del bufete de abogados Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins en Nueva York. "¿Cómo les demuestras a los inversionistas y reguladores que has hecho tu trabajo cuando usas IA para responder la pregunta sin saber cuál era?"
En abril de este año, Samsung Electronics de Corea del Sur estuvo expuesta a tres incidentes en los que los empleados usaron ChatGPT para filtrar datos confidenciales. Los empleados de la empresa cargaron el código del programa del sistema de la empresa en ChatGPT, pidieron a AI que ayudara a corregir errores y mejorar el código del programa e ingresaron las actas de las reuniones en ChatGPT, instruyendo a AI para ayudar con la clasificación de claves, lo que resultó en datos confidenciales como el rendimiento de la fábrica y la producción. Parte de entrenamiento del modelo GPT de los datos.
Wang Pengbo, analista jefe de Broadcom Consulting Research Institute, señaló una vez que el uso de ChatGPT por parte de profesionales financieros, incluso si el usuario está inconsciente, es probable que provoque la fuga de información y datos personales.
Además, ya sea GPT-4 u otros modelos de lenguaje extenso, existe un problema de "alucinación (Alucinación)" de IA, que ocasionalmente crea información de la nada y fabrica información. Si un analista utiliza ChatGPT para generar un informe de investigación, el contenido parece bastante creíble, pero si el informe envía información falsa y por error se convierte en una mala noticia o alcista para una empresa que cotiza en bolsa, tendrá consecuencias muy graves.
Además, el modelo de IA obtiene datos de entrenamiento de información directamente de Internet, que pueden contener algunos trabajos con derechos de autor. Para un banco o una agencia de noticias que proporciona información financiera, la medida se considera una infracción de derechos de autor y podría dañar la reputación de la empresa.
"La industria financiera es una industria estrictamente regulada y es particularmente sensible a la información personal y los datos comerciales relacionados". Wang Pengbo dijo que cuando las instituciones financieras usan productos ChatGPT, primero deben evaluar el rango controlable y tomar medidas preventivas.
Carlo Giovine, socio de la consultora McKinsey, dijo que cuando trabajan con bancos y aseguradoras, están rediseñando sus marcos de riesgo para tener en cuenta las consideraciones de propiedad intelectual, un entorno regulatorio incierto y las "alucinaciones" de IA y otros riesgos.
Cole de Campbell & Co dijo que la empresa está experimentando internamente con un modelo de código abierto. Aunque la potencia de procesamiento no es tan buena como ChatGPT, la ventaja es que todo el sistema se puede implementar y ejecutar localmente. "Tenemos que tener mucho cuidado con el riesgo de una violación con tales herramientas", dijo Kerr.
Altos costos de desarrollo y funcionamiento
La industria bancaria no ha sido ajena al uso de la tecnología en su beneficio en los últimos años, reclutando científicos de datos, expertos en aprendizaje automático e incluso astrofísicos. Hoy, esas inversiones están comenzando a dar sus frutos.
El presidente ejecutivo de Bank of America, Brian Moynihan, dijo en abril que la IA podría traer "enormes beneficios" y ayudar a reducir el número de empleados, pero también se debe tener precaución.
Barclays todavía se encuentra en la fase de "investigación seria" de la IA financiera. Se necesitarán "muchos años" para implementar cualquier herramienta de IA en toda la empresa, dijo el CEO CS Venkatakrishnan en una conferencia.
Lewis Liu, director ejecutivo de Eigen, una empresa de investigación de IA, señaló que los costos de desarrollo y operación de la IA son altos, y que el procesamiento de documentos financieros complejos implica muchos costos de computación en la nube. "Estos modelos de lenguaje grande son realmente difíciles de manejar. Debe ser más específico y probablemente usar modelos más pequeños y ajustados que se adapten mejor a su caso de uso".
Con respecto al estado actual de la industria, Giovanni de McKinsey dijo: "Ahora estamos en el ciclo de la exageración y se puede ver qué tan rápido se ha desarrollado la industria. Algunos bancos han comenzado a darse cuenta de lo que se necesita para lograr realmente este objetivo, pero muchos bancos todavía están allí Tratando de entender ". Al mismo tiempo, señaló, las empresas deben identificar áreas donde la IA realmente puede ayudar y desarrollar una hoja de ruta con la alta gerencia, mientras capacita a los empleados y contrata a más expertos.
Nuevos cambios en recursos humanos en la industria
Según los últimos datos de la consultora Evident, alrededor del 40 % de las vacantes laborales en los bancos más entusiastas con la IA son contrataciones relacionadas con la IA, como ingenieros de datos, analistas cuantitativos y puestos de gobierno. JPMorgan lidera la búsqueda de talento, con datos que muestran que el banco publicó 3651 ofertas de trabajo relacionadas con la IA en todo el mundo entre febrero y abril, casi tantas como sus rivales Citigroup y el doble de Deutsche Bank.
Greg Bond, director ejecutivo de Man Numeric, una subsidiaria de Man Group en Boston, considera que la "fuerza laboral digital" es una "fuerza laboral digital" para empleados que carecen de experiencia técnica pero que son creativos y capaces de hacer las preguntas correctas. oportunidad. "Multiplicarán su personal técnico y de investigación existente", dijo Bond, "pero en última instancia, si podemos automatizar el proceso de innovación en sí, eso sería algo bueno".