¿Se puede utilizar el servicio de pago transfronterizo para retirar dinero virtual?
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en funcionamiento oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas regiones realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades a través de aplicaciones móviles, sin los engorrosos trámites bancarios. Esta medida conveniente ha planteado una pregunta: ¿es posible utilizar el pago transfronterizo para convertir el dinero virtual en Hong Kong y luego transferirlo de vuelta al continente?
Introducción a la pasarela de pago transfronteriza
El servicio de pago transfronterizo es una conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. Cumple con las leyes y regulaciones de ambas regiones y los requisitos de supervisión financiera, dirigido principalmente a usuarios individuales. Las remesas hacia el norte ( de Hong Kong a la parte continental ) están limitadas a sujetos de identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur ( de la parte continental a Hong Kong ) están limitadas a sujetos de identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong pueden transferir un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al interior del país cada día, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del interior que envían dinero a Hong Kong deben seguir un límite de compra de divisas de 50,000 dólares al año.
Actualmente, seis bancos principales de la parte continental y seis bancos de Hong Kong han iniciado este negocio. En la fase inicial no se cobran tarifas, pero en el futuro podría ampliarse a diversos escenarios de aplicación, como de persona a empresa, de empresa a persona, etc.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, la salida de dinero virtual se realiza principalmente de tres maneras:
Tienda OTC en línea: se puede cambiar directamente moneda virtual principal por dólares de Hong Kong, pero las transferencias no pueden utilizar cuentas bancarias del continente.
Exchanges con licencia: Algunas plataformas de intercambio conocidas permiten la compra y venta de dinero virtual, pero requieren que los usuarios abran una cuenta. Los residentes de la parte continental pura no pueden abrir una cuenta en la bolsa de Hong Kong.
Compañías de valores: Algunas compañías de valores ofrecen servicios de intercambio de dinero virtual, pero tampoco aceptan la apertura de cuentas de residentes únicamente del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o un comprobante de residencia, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de retirar fondos utilizando el pago transfronterizo
A pesar de que el canal de pagos transfronterizos proporciona una forma conveniente de remesas para los residentes de ambos lugares, su uso para la salida de dinero virtual conlleva riesgos legales.
Primero, los requisitos para las transferencias hacia el norte del canal de pago transfronterizo exigen que los residentes de Hong Kong transfieran dinero a los residentes del continente. Los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar el sistema "Transferencia Rápida" para transferir a tarjetas bancarias del continente.
En segundo lugar, incluso si se transfiere dinero a través de un residente local de Hong Kong, no se ajusta a los escenarios aplicables del servicio de pago transfronterizo. Este servicio se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios, entre otros.
Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos. Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa el contexto de las transacciones, desde la perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una conocida empresa de valores ha sido autorizada en Hong Kong para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de la licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un intenso debate en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a involucrarse activamente en el campo del dinero virtual, lo que podría traer nuevas oportunidades de desarrollo para la industria.
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ForkTongue
· 08-13 07:59
La regulación puede dormir, pero yo no me cansaré.
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MetaLord420
· 08-10 08:24
Otra vez van a tomar a la gente por tonta. ¿Cómo salgo de la moneda que he acumulado durante tres años?
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SocialAnxietyStaker
· 08-10 08:20
Es realmente estricto; no se puede transferir más fondos de una sola vez.
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DataBartender
· 08-10 08:18
De todos modos, encontré el camino, jajaja
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LightningLady
· 08-10 08:07
No se puede censurar, solo hay que hacerlo y ya está.
¿Puede el servicio de pago transfronterizo utilizarse para la salida de dinero virtual en Hong Kong? Análisis de riesgos legales
¿Se puede utilizar el servicio de pago transfronterizo para retirar dinero virtual?
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en funcionamiento oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas regiones realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades a través de aplicaciones móviles, sin los engorrosos trámites bancarios. Esta medida conveniente ha planteado una pregunta: ¿es posible utilizar el pago transfronterizo para convertir el dinero virtual en Hong Kong y luego transferirlo de vuelta al continente?
Introducción a la pasarela de pago transfronteriza
El servicio de pago transfronterizo es una conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "Fast Transfer" de Hong Kong. Cumple con las leyes y regulaciones de ambas regiones y los requisitos de supervisión financiera, dirigido principalmente a usuarios individuales. Las remesas hacia el norte ( de Hong Kong a la parte continental ) están limitadas a sujetos de identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur ( de la parte continental a Hong Kong ) están limitadas a sujetos de identidad de la parte continental.
En cuanto a los límites, los residentes de Hong Kong pueden transferir un máximo de 10,000 dólares de Hong Kong al interior del país cada día, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del interior que envían dinero a Hong Kong deben seguir un límite de compra de divisas de 50,000 dólares al año.
Actualmente, seis bancos principales de la parte continental y seis bancos de Hong Kong han iniciado este negocio. En la fase inicial no se cobran tarifas, pero en el futuro podría ampliarse a diversos escenarios de aplicación, como de persona a empresa, de empresa a persona, etc.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, la salida de dinero virtual se realiza principalmente de tres maneras:
Tienda OTC en línea: se puede cambiar directamente moneda virtual principal por dólares de Hong Kong, pero las transferencias no pueden utilizar cuentas bancarias del continente.
Exchanges con licencia: Algunas plataformas de intercambio conocidas permiten la compra y venta de dinero virtual, pero requieren que los usuarios abran una cuenta. Los residentes de la parte continental pura no pueden abrir una cuenta en la bolsa de Hong Kong.
Compañías de valores: Algunas compañías de valores ofrecen servicios de intercambio de dinero virtual, pero tampoco aceptan la apertura de cuentas de residentes únicamente del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o un comprobante de residencia, actualmente parece que solo pueden retirar fondos a través de tiendas OTC.
Riesgos legales de retirar fondos utilizando el pago transfronterizo
A pesar de que el canal de pagos transfronterizos proporciona una forma conveniente de remesas para los residentes de ambos lugares, su uso para la salida de dinero virtual conlleva riesgos legales.
Primero, los requisitos para las transferencias hacia el norte del canal de pago transfronterizo exigen que los residentes de Hong Kong transfieran dinero a los residentes del continente. Los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar el sistema "Transferencia Rápida" para transferir a tarjetas bancarias del continente.
En segundo lugar, incluso si se transfiere dinero a través de un residente local de Hong Kong, no se ajusta a los escenarios aplicables del servicio de pago transfronterizo. Este servicio se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios, entre otros.
Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención del lavado de dinero y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos. Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa el contexto de las transacciones, desde la perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una conocida empresa de valores ha sido autorizada en Hong Kong para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de la licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un intenso debate en el mercado. Esto indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a involucrarse activamente en el campo del dinero virtual, lo que podría traer nuevas oportunidades de desarrollo para la industria.