Aplicación y desarrollo de activos reales en el campo de la cadena de bloques
Antecedentes
El propósito de las criptomonedas es crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente, y no solo especulación a corto plazo. Actualmente, la mayor parte de la narrativa de las criptomonedas todavía se limita a la cadena, con pocas aplicaciones prácticas que beneficien a los consumidores comunes. Hay una gran cantidad de activos en el mercado tradicional que están esperando ser interrumpidos por la tecnología de cadena de bloques, y la oportunidad de mejorar sistemáticamente la economía global es real.
La aparición de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha despertado el potencial de la Cadena de bloques. Las aplicaciones DeFi tienen características como la liquidación atómica, bajo costo, transparencia, combinabilidad y control por parte del usuario. Las aplicaciones típicas incluyen pagos, activos sintéticos, comercio, gestión de activos, préstamos, seguros y derivados.
Sin embargo, una de las principales limitaciones de DeFi es que la mayoría de DeFi sigue siendo un ecosistema económico relativamente cerrado, con conexiones limitadas con la economía tradicional. El rápido crecimiento de DeFi depende en gran medida de la rotación de capital y las recompensas de tokens inflacionarios, lo que pone en duda su sostenibilidad.
¿Qué es RWA
RWA(Activos del Mundo Real) se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, commodities, obras de arte, etc. Estos activos constituyen una parte importante del valor financiero global.
Con la evolución del sistema financiero, los métodos tradicionales de registro de activos son ineficientes, mientras que la interoperabilidad y la liquidez descentralizada de DeFi traen nuevas oportunidades. Los RWA comunes incluyen efectivo, metales preciosos, bienes raíces, deuda corporativa, seguros, salarios y facturas, bienes de consumo, pagarés, regalías, etc.
La disposición de las instituciones en el ámbito de RWA
Varios instituciones financieras y grandes empresas están activamente posicionándose en el campo de RWA:
Goldman Sachs lanza una plataforma de activos digitales de bonos en la cadena de bloques
Hamilton Lane está securitizando algunos fondos de acciones en Polygon
Siemens emite bonos digitales en la red principal de Polygon
Mitsui realiza la gestión de activos de inversión en bienes raíces e infraestructura a través de valores digitales
MakerDAO introduce RWA como colateral para DAI
Aave lanza activos del mundo real
RWA en DeFi
Los principales escenarios de aplicación incluyen:
Moneda estable: moneda estable respaldada por fiat representada por USDC
Token sintético: permite el comercio en cadena de RWA como moneda, acciones, bienes, etc.
Acuerdo de préstamo: proporciona una forma de recolección y distribución de fondos rentable.
Los activos relacionados con bienes raíces y el clima (, como los créditos de carbono ) y los bonos/acciones públicos, son categorías de activos RWA bastante populares.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos RWA en la cadena de bloques se dividen principalmente en dos grandes categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance
Ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Otros protocolos RWA que vale la pena mencionar incluyen:
Ondo Finance: tokenización de bonos del gobierno de Estados Unidos, etc.
Maple Finance: Cadena de bloques mercado de crédito
Blocksquare: tokenización de activos inmobiliarios
Actualmente, los protocolos RWA ofrecen generalmente tasas de rendimiento más altas, pero también enfrentan ciertos riesgos de incumplimiento.
Tendencias futuras
En el futuro, podría aparecer una cadena de bloques Layer 1 diseñada específicamente para RWA, para satisfacer las necesidades especiales de los protocolos RWA, como la permisibilidad, la protección de la privacidad, etc. Por ejemplo, las subredes Avalanche lanzadas por Inatain Markets, la cadena de bloques Provenance, entre otras.
Resumen
Con el agotamiento de la narrativa DeFi y la demanda del mercado de activos reales, las diversas características de DeFi han traído nuevas oportunidades para los activos tradicionales. La tokenización de RWA promete conectar con el mercado global, proporcionando nuevos canales de financiamiento para la economía real. La reciente crisis bancaria también ha impulsado la demanda de tokenización de activos como el oro. La narrativa de DeFi que potencia los activos fuera de línea podría convertirse en el próximo punto caliente.
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RunWhenCut
· hace13h
tomar a la gente por tonta 还研究啥
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CryptoHistoryClass
· hace13h
*verifica gráficos históricos* solo otro reciclaje de la narrativa del ICO de 2017... pero con "maquillaje del mundo real"
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PanicSeller69
· hace13h
RWA es demasiado pronto, ahora el defi aún no se entiende bien.
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PanicSeller
· hace13h
¿Para qué sirve esto? La gente común no puede jugar con ello.
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SilentObserver
· hace13h
Ay, es otra vez el momento de hablar de ideales en el mercado bajista.
La aplicación y las tendencias de desarrollo de los activos reales RWA en el ámbito de las Finanzas descentralizadas de la cadena de bloques.
Aplicación y desarrollo de activos reales en el campo de la cadena de bloques
Antecedentes
El propósito de las criptomonedas es crear un sistema económico global más transparente, accesible y eficiente, y no solo especulación a corto plazo. Actualmente, la mayor parte de la narrativa de las criptomonedas todavía se limita a la cadena, con pocas aplicaciones prácticas que beneficien a los consumidores comunes. Hay una gran cantidad de activos en el mercado tradicional que están esperando ser interrumpidos por la tecnología de cadena de bloques, y la oportunidad de mejorar sistemáticamente la economía global es real.
La aparición de las finanzas descentralizadas ( DeFi ) ha despertado el potencial de la Cadena de bloques. Las aplicaciones DeFi tienen características como la liquidación atómica, bajo costo, transparencia, combinabilidad y control por parte del usuario. Las aplicaciones típicas incluyen pagos, activos sintéticos, comercio, gestión de activos, préstamos, seguros y derivados.
Sin embargo, una de las principales limitaciones de DeFi es que la mayoría de DeFi sigue siendo un ecosistema económico relativamente cerrado, con conexiones limitadas con la economía tradicional. El rápido crecimiento de DeFi depende en gran medida de la rotación de capital y las recompensas de tokens inflacionarios, lo que pone en duda su sostenibilidad.
¿Qué es RWA
RWA(Activos del Mundo Real) se refiere a activos tangibles que existen en el mundo físico, como bienes raíces, commodities, obras de arte, etc. Estos activos constituyen una parte importante del valor financiero global.
Con la evolución del sistema financiero, los métodos tradicionales de registro de activos son ineficientes, mientras que la interoperabilidad y la liquidez descentralizada de DeFi traen nuevas oportunidades. Los RWA comunes incluyen efectivo, metales preciosos, bienes raíces, deuda corporativa, seguros, salarios y facturas, bienes de consumo, pagarés, regalías, etc.
La disposición de las instituciones en el ámbito de RWA
Varios instituciones financieras y grandes empresas están activamente posicionándose en el campo de RWA:
RWA en DeFi
Los principales escenarios de aplicación incluyen:
Moneda estable: moneda estable respaldada por fiat representada por USDC
Token sintético: permite el comercio en cadena de RWA como moneda, acciones, bienes, etc.
Acuerdo de préstamo: proporciona una forma de recolección y distribución de fondos rentable.
Los activos relacionados con bienes raíces y el clima (, como los créditos de carbono ) y los bonos/acciones públicos, son categorías de activos RWA bastante populares.
Protocolos relacionados con RWA
Los protocolos RWA en la cadena de bloques se dividen principalmente en dos grandes categorías:
Mercado de acciones y activos físicos: como Backed Finance
Ingresos fijos: incluye crédito público y crédito privado, como Centrifuge, Goldfinch, etc.
Otros protocolos RWA que vale la pena mencionar incluyen:
Actualmente, los protocolos RWA ofrecen generalmente tasas de rendimiento más altas, pero también enfrentan ciertos riesgos de incumplimiento.
Tendencias futuras
En el futuro, podría aparecer una cadena de bloques Layer 1 diseñada específicamente para RWA, para satisfacer las necesidades especiales de los protocolos RWA, como la permisibilidad, la protección de la privacidad, etc. Por ejemplo, las subredes Avalanche lanzadas por Inatain Markets, la cadena de bloques Provenance, entre otras.
Resumen
Con el agotamiento de la narrativa DeFi y la demanda del mercado de activos reales, las diversas características de DeFi han traído nuevas oportunidades para los activos tradicionales. La tokenización de RWA promete conectar con el mercado global, proporcionando nuevos canales de financiamiento para la economía real. La reciente crisis bancaria también ha impulsado la demanda de tokenización de activos como el oro. La narrativa de DeFi que potencia los activos fuera de línea podría convertirse en el próximo punto caliente.