Nueva dinámica en el sector de las monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación
El campo de las monedas estables está llegando a un nuevo punto de inflexión. Si el desarrollo anterior se puede describir como "crecimiento salvaje", entonces la trayectoria de desarrollo que viene probablemente será reconfigurada por tres factores clave: la clarificación de las políticas regulatorias, el cumplimiento de las empresas líderes y una nueva dirección para la innovación en el mercado.
Primero, el marco regulatorio a nivel global está pasando de la ambigüedad a la claridad, estableciendo una ruta de desarrollo precisa para la industria. En este contexto de certidumbre, el camino hacia la salida a bolsa de una conocida empresa de moneda estable se vuelve especialmente importante. Recientemente, el precio de sus acciones aumentó casi un 170% en el primer día de cotización, lo que no solo significa que la industria de las monedas estables ha ingresado oficialmente al ámbito principal, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor en la entrada de capital tradicional al mercado de monedas estables.
En este contexto, el desarrollo de la moneda estable ha superado con creces el simple concepto de "anclaje al dólar". Las tendencias de desarrollo futuras podrían estar principalmente impulsadas por tres factores: 1) la innovación en la aplicación de monedas estables en protocolos DeFi 2) la popularización de las monedas estables como herramientas de pago 3) y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Uno, el futuro de las monedas estables desde las tres principales aplicaciones
en el campo de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos enfrentan problemas como baja eficiencia, altos costos y falta de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. En comparación, las monedas estables, con su costo casi nulo, disponibilidad las 24 horas y características programables, están desafiando fuertemente al sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pagos y redes financieras principales han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en medios de pago y liquidación globales.
campo DeFi
Los principales problemas de eficiencia de capital existen en las monedas estables. Las monedas estables que los usuarios mantienen no generan intereses, pero el emisor obtiene todos los ingresos a través de la inversión de activos de reserva. Este modelo convierte a los usuarios en proveedores de fondos sin compensación. A diferencia de las monedas estables tradicionales, las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos de ingresos como bonos del gobierno de EE. UU., préstamos DeFi y arbitraje directamente en el diseño del token, permitiendo a los tenedores obtener ingresos automáticamente.
integración RWA
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es ampliamente considerada como la clave para impulsar DeFi hacia la siguiente escala de billones. En su núcleo, se trata de llevar activos del mundo real con flujos de efectivo estables (, especialmente bonos del Tesoro de EE. UU. ) a la blockchain, proporcionando a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital institucional. DeFi inyecta "eficiencia" a las monedas estables, mientras que RWA les inyecta "valor" y "escala", abriendo la posibilidad de un mercado de billones para las monedas estables.
Dos, resumen de los diez principales proyectos de moneda estable con potencial
Plasma: una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, dedicada a resolver problemas como altas tarifas de transacción y tasas de fallos en transacciones al procesar monedas estables en cadenas tradicionales. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de monedas estables sin tarifas y ha desarrollado funciones de transacciones confidenciales.
Noble: USDN, basado en la garantía de bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%, que admite la transmisión entre cadenas. Los usuarios pueden optar por depositar USDN en el fondo de puntos o en el fondo de rendimiento para participar en actividades de incentivos.
OpenEden: ofrece productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena, emitiendo el token TBILL y la moneda estable de rendimiento USDO, cUSDO. Los usuarios pueden ganar puntos al mantener o participar en actividades DeFi.
Cap: Emisión de dos productos, cUSD y stcUSD. cUSD está respaldado por varias monedas estables de alta calidad, stcUSD es una moneda estable generadora de intereses, que genera rendimientos a través de una red de operadores descentralizados.
Coinshift: plataforma de gestión financiera en cadena dirigida a instituciones y equipos, emitiendo dos monedas estables, csUSDL y csUSDC. csUSDL es una moneda estable de rendimiento, mientras que csUSDC se genera mediante la garantía de USDC.
AUSD: moneda estable completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, soporta funciones de cumplimiento como congelación de activos y emisión/abatimiento.
Perena: protocolo de infraestructura de moneda estable construido sobre Solana, emitiendo la moneda estable generadora de ingresos USD*. Los usuarios pueden participar de diversas maneras para ganar puntos.
Nivel: Emisión de lvlUSD totalmente respaldado por USDC y USDT, a través de su implementación en protocolos de préstamo de primera categoría para obtener rendimientos de bajo riesgo. Los usuarios pueden apostar lvlUSD para obtener slvlUSD y participar en la distribución de ganancias.
Falcon: ofrece la moneda estable USDf, soporta dos mecanismos de acuñación. La plataforma gestiona los colaterales a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos. Los usuarios pueden ganar puntos de diversas maneras.
Yala: protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios acuñar moneda estable YU sobrecolateralizada a través del staking de BTC. Se establecen múltiples mecanismos para garantizar la estabilidad del sistema y el anclaje de precios.
El panorama competitivo de las monedas estables está experimentando cambios profundos. Desde cadenas laterales de Bitcoin diseñadas específicamente para monedas estables, hasta diversas monedas estables de rendimiento innovadoras, estos proyectos tienen el potencial de redefinir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro. A medida que la regulación se vuelve cada vez más clara, el Cumplimiento se convierte en la corriente principal, y la innovación continuará impulsando la evolución del ecosistema de las monedas estables dentro de este nuevo marco.
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ZKProofster
· 07-24 23:08
técnicamente, el cumplimiento mata la verdadera descentralización... smh
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MEVHunter
· 07-23 02:33
Solo puedo decir que las oportunidades de arbitraje de moneda estable recientemente son muy atractivas, estoy atento al mempool.
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RetailTherapist
· 07-22 00:05
¡Demasiadas reglas para qué moneda estable!
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ContractSurrender
· 07-22 00:04
El ritmo de tomar a la gente por tonta ha llegado.
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DaoGovernanceOfficer
· 07-21 23:55
*sigh* los datos no soportan la claridad regulatoria = innovación
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CryptoComedian
· 07-21 23:53
El crecimiento salvaje se convierte en un cumplimiento saludable, de la noche a la mañana los tontos se han vuelto saludables.
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BearMarketHustler
· 07-21 23:42
La regulación que venga, que venga. Solo quiero ver quién sube más rápido.
Nuevas oportunidades en las monedas estables: innovación y oportunidades bajo el cumplimiento regulatorio
Nueva dinámica en el sector de las monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación
El campo de las monedas estables está llegando a un nuevo punto de inflexión. Si el desarrollo anterior se puede describir como "crecimiento salvaje", entonces la trayectoria de desarrollo que viene probablemente será reconfigurada por tres factores clave: la clarificación de las políticas regulatorias, el cumplimiento de las empresas líderes y una nueva dirección para la innovación en el mercado.
Primero, el marco regulatorio a nivel global está pasando de la ambigüedad a la claridad, estableciendo una ruta de desarrollo precisa para la industria. En este contexto de certidumbre, el camino hacia la salida a bolsa de una conocida empresa de moneda estable se vuelve especialmente importante. Recientemente, el precio de sus acciones aumentó casi un 170% en el primer día de cotización, lo que no solo significa que la industria de las monedas estables ha ingresado oficialmente al ámbito principal, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor en la entrada de capital tradicional al mercado de monedas estables.
En este contexto, el desarrollo de la moneda estable ha superado con creces el simple concepto de "anclaje al dólar". Las tendencias de desarrollo futuras podrían estar principalmente impulsadas por tres factores: 1) la innovación en la aplicación de monedas estables en protocolos DeFi 2) la popularización de las monedas estables como herramientas de pago 3) y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Uno, el futuro de las monedas estables desde las tres principales aplicaciones
en el campo de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos enfrentan problemas como baja eficiencia, altos costos y falta de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. En comparación, las monedas estables, con su costo casi nulo, disponibilidad las 24 horas y características programables, están desafiando fuertemente al sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pagos y redes financieras principales han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida el potencial comercial de esta tendencia. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse gradualmente en medios de pago y liquidación globales.
campo DeFi
Los principales problemas de eficiencia de capital existen en las monedas estables. Las monedas estables que los usuarios mantienen no generan intereses, pero el emisor obtiene todos los ingresos a través de la inversión de activos de reserva. Este modelo convierte a los usuarios en proveedores de fondos sin compensación. A diferencia de las monedas estables tradicionales, las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos de ingresos como bonos del gobierno de EE. UU., préstamos DeFi y arbitraje directamente en el diseño del token, permitiendo a los tenedores obtener ingresos automáticamente.
integración RWA
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es ampliamente considerada como la clave para impulsar DeFi hacia la siguiente escala de billones. En su núcleo, se trata de llevar activos del mundo real con flujos de efectivo estables (, especialmente bonos del Tesoro de EE. UU. ) a la blockchain, proporcionando a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital institucional. DeFi inyecta "eficiencia" a las monedas estables, mientras que RWA les inyecta "valor" y "escala", abriendo la posibilidad de un mercado de billones para las monedas estables.
Dos, resumen de los diez principales proyectos de moneda estable con potencial
Plasma: una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, dedicada a resolver problemas como altas tarifas de transacción y tasas de fallos en transacciones al procesar monedas estables en cadenas tradicionales. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de monedas estables sin tarifas y ha desarrollado funciones de transacciones confidenciales.
Noble: USDN, basado en la garantía de bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%, que admite la transmisión entre cadenas. Los usuarios pueden optar por depositar USDN en el fondo de puntos o en el fondo de rendimiento para participar en actividades de incentivos.
OpenEden: ofrece productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena, emitiendo el token TBILL y la moneda estable de rendimiento USDO, cUSDO. Los usuarios pueden ganar puntos al mantener o participar en actividades DeFi.
Cap: Emisión de dos productos, cUSD y stcUSD. cUSD está respaldado por varias monedas estables de alta calidad, stcUSD es una moneda estable generadora de intereses, que genera rendimientos a través de una red de operadores descentralizados.
Coinshift: plataforma de gestión financiera en cadena dirigida a instituciones y equipos, emitiendo dos monedas estables, csUSDL y csUSDC. csUSDL es una moneda estable de rendimiento, mientras que csUSDC se genera mediante la garantía de USDC.
AUSD: moneda estable completamente respaldada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, soporta funciones de cumplimiento como congelación de activos y emisión/abatimiento.
Perena: protocolo de infraestructura de moneda estable construido sobre Solana, emitiendo la moneda estable generadora de ingresos USD*. Los usuarios pueden participar de diversas maneras para ganar puntos.
Nivel: Emisión de lvlUSD totalmente respaldado por USDC y USDT, a través de su implementación en protocolos de préstamo de primera categoría para obtener rendimientos de bajo riesgo. Los usuarios pueden apostar lvlUSD para obtener slvlUSD y participar en la distribución de ganancias.
Falcon: ofrece la moneda estable USDf, soporta dos mecanismos de acuñación. La plataforma gestiona los colaterales a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos. Los usuarios pueden ganar puntos de diversas maneras.
Yala: protocolo de liquidez nativo de Bitcoin, que permite a los usuarios acuñar moneda estable YU sobrecolateralizada a través del staking de BTC. Se establecen múltiples mecanismos para garantizar la estabilidad del sistema y el anclaje de precios.
El panorama competitivo de las monedas estables está experimentando cambios profundos. Desde cadenas laterales de Bitcoin diseñadas específicamente para monedas estables, hasta diversas monedas estables de rendimiento innovadoras, estos proyectos tienen el potencial de redefinir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro. A medida que la regulación se vuelve cada vez más clara, el Cumplimiento se convierte en la corriente principal, y la innovación continuará impulsando la evolución del ecosistema de las monedas estables dentro de este nuevo marco.