La startup fintech sudafricana, SOLmate, está surfeando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La subida repentina se produce en medio de una demanda vertiginosa de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate está su plataforma de eWallet móvil, que ha visto aumentar los volúmenes de transacción en un 500% año tras año. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población sub-bancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para casi 19 millones de ciudadanos subbancarizados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido de manera constante a tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamos y punto de venta (POS), todo como parte de un esfuerzo por consolidar su lugar en el panorama fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un impulsor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros de efectivo en minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar tracción en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, un sistema de pago nacional diseñado para ofrecer EFTs instantáneos y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones entre pares.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepago. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate busca reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, particularmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus Billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema de principio a fin para emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” agregó Holden.
De cara al futuro, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de billetera y transacciones, la plataforma busca ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que suelen estar excluidos del lending tradicional debido a la falta de historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque les falta historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.
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FINTECH AFRICA | Fintech sudafricano, SOLmate, duplica su base de usuarios a medida que acelera el auge de las Billeteras digitales en Sudáfrica
La startup fintech sudafricana, SOLmate, está surfeando una ola de crecimiento explosivo, duplicando su base de usuarios activos a alrededor de 100,000 en el último año. La subida repentina se produce en medio de una demanda vertiginosa de soluciones de Billetera electrónica y asociaciones estratégicas destinadas a ampliar el acceso a los pagos digitales en regiones desatendidas.
En el corazón del impulso de SOLmate está su plataforma de eWallet móvil, que ha visto aumentar los volúmenes de transacción en un 500% año tras año. El servicio permite a los usuarios enviar dinero directamente a números de teléfono móvil, una alternativa cada vez más preferida a las transferencias electrónicas de fondos tradicionales entre la población sub-bancarizada de Sudáfrica.
“Las billeteras electrónicas se han vuelto mucho más populares que las transferencias electrónicas, principalmente porque son instantáneas y funcionan bien para personas que pueden no tener cuentas bancarias tradicionales,” dijo Jonathan Holden, Director de Operaciones de SOLmate, en una entrevista.
Fundada en 2018, SOLmate se centra en cerrar la brecha para casi 19 millones de ciudadanos subbancarizados de Sudáfrica y pequeñas y medianas empresas con un alto uso de efectivo. La startup comenzó con un núcleo de billetera digital, pero ha expandido de manera constante a tarjetas de débito, pagos en tiempo real y planea lanzar sistemas de préstamos y punto de venta (POS), todo como parte de un esfuerzo por consolidar su lugar en el panorama fintech en evolución del país, donde los pagos digitales representan aproximadamente el 30% del sector.
Un impulsor clave de su reciente crecimiento es su asociación con Nedbank, que ayudó a implementar la función WiCode, que permite retiros de efectivo en minoristas participantes sin necesidad de una tarjeta física. Esta innovación ha ayudado a SOLmate a ganar tracción en áreas donde la infraestructura bancaria tradicional es escasa.
La empresa también está mejorando su infraestructura de pagos, actualizando sus capacidades de EFT y compensación en tiempo real y preparándose para la integración de PayShap, un sistema de pago nacional diseñado para ofrecer EFTs instantáneos y de bajo costo. Este movimiento se espera que atraiga aún más a los usuarios móviles y reduzca la fricción en las transacciones entre pares.
En los próximos meses, SOLmate planea lanzar tarjetas de débito mejoradas, incluidas tarjetas virtuales que admitirán pagos sin contacto y sin problemas a través de plataformas como Google Pay.
“Nuestras tarjetas anteriores eran tarjetas de débito prepago. Pero ahora estamos lanzando una tarjeta de débito completa,” dijo Holden.
“Con el dispositivo móvil adecuado, los clientes pueden obtener una tarjeta virtual, tokenizarla y realizar pagos sin necesidad de una tarjeta física.”
Al priorizar la emisión de tarjetas virtuales, SOLmate busca reducir los costos de distribución y aumentar la seguridad, particularmente en áreas remotas donde la entrega de tarjetas físicas es logísticamente compleja.
Otro desarrollo importante es la próxima solución POS de SOLmate para micro y pequeñas empresas. Los dispositivos portátiles permitirán a los comerciantes aceptar pagos con tarjeta y recibir fondos directamente en sus Billeteras SOLmate, ofreciendo un ecosistema de principio a fin para emprendedores.
“Vamos a hacer que los pequeños vendedores sean verdaderamente independientes con sus propias máquinas,” agregó Holden.
De cara al futuro, SOLmate también está sentando las bases para un producto de microlending. Al aprovechar los datos internos de billetera y transacciones, la plataforma busca ofrecer crédito a usuarios a largo plazo que suelen estar excluidos del lending tradicional debido a la falta de historial crediticio formal.
“Muchos de nuestros clientes han estado con nosotros durante mucho tiempo, pero no pueden obtener préstamos en bancos u otras instituciones porque les falta historial crediticio,” dijo Holden.
A medida que la economía digital de Sudáfrica madura, SOLmate se está posicionando como un habilitador clave de la inclusión financiera, aprovechando la innovación, los datos y asociaciones inteligentes para llevar la banca móvil y sin fronteras a las masas.