DeFAI: ¿Cómo la inteligencia artificial está remodelando las Finanzas descentralizadas?

El sistema de finanzas descentralizadas está experimentando una transformación silenciosa. DeFi ha democratizado el uso de herramientas financieras complejas a través de protocolos abiertos, pero su disponibilidad todavía enfrenta obstáculos. Participar en DeFi a menudo requiere una atención constante al mercado, reequilibrar carteras e enfrentar una experiencia de usuario poco amigable, factores que limitan su adopción.

En este contexto, DeFAI( la inteligencia artificial de finanzas descentralizadas ) ha surgido. Los agentes de AI criptográfica inteligente están diseñados para simplificar procesos, automatizar operaciones complejas, haciendo que las finanzas descentralizadas sean más intuitivas y fáciles de usar.

DeFAI se refiere a la integración de la tecnología de inteligencia artificial en las finanzas descentralizadas. Los agentes de IA criptográfica son programas autónomos que operan en redes blockchain y plataformas DeFi, capaces de monitorear el entorno, analizar datos, perseguir objetivos establecidos y ejecutar estrategias con la mínima intervención humana.

A diferencia de los grandes modelos de lenguaje que se utilizan principalmente para generar contenido, los agentes de IA pueden tomar acciones prácticas. Pueden operar de manera autónoma, adaptarse a entornos cambiantes y optimizar su rendimiento de forma continua. Es importante que el comportamiento de estos agentes esté limitado por los parámetros de riesgo y las restricciones del sistema definidos por el usuario, para prevenir resultados inesperados.

Definir las características clave de los agentes de IA en DeFAI incluye:

• Autonomía: Capacidad para trabajar de forma independiente, sin necesidad de supervisión humana continua.
• Capacidad de aprendizaje: capaz de mejorar el rendimiento o ajustar el comportamiento según el análisis de datos y la evaluación de resultados.
• Percepción del entorno: capaz de percibir y responder a condiciones del mercado y del sistema complejas y cambiantes

Los agentes de IA criptográfica actuales ya están mejorando la experiencia DeFi, aunque aún no son completamente autónomos. Pueden realizar las siguientes tareas:

• Monitoreo de señales de mercado en cadena y fuera de cadena entre protocolos
• Ejecutar transacciones básicas y reequilibrar la cartera de inversiones
• Estrategia de minería de liquidez automatizada
• Monitorear señales de riesgo potencial en contratos inteligentes

Las principales aplicaciones de DeFAI incluyen:

1. Predicción interprotocolaria y optimización de carteras

Los agentes de IA pueden automatizar la supervisión de carteras a través de múltiples protocolos, escanear cambios en el mercado, reequilibrar proactivamente y transferir liquidez entre múltiples ecosistemas. Actualmente, existe una forma limitada de ejecución semi-autónoma.

2. Minería de liquidez impulsada por IA y redistribución de activos

Los agentes de IA pueden monitorear el APY, considerar los costos de gas y las pérdidas impermanentes, y transferir dinámicamente fondos para maximizar los rendimientos. Actualmente, se requieren condiciones restrictivas definidas por el usuario, pero se está desarrollando una verdadera estructura de participación en DeFi adaptable.

3. Monitoreo de contratos inteligentes y detección de riesgos

Los agentes de IA pueden detectar anomalías sutiles que podrían indicar explotación de vulnerabilidades o problemas técnicos al establecer un estándar de comportamiento normal de contratos inteligentes, activando así automáticamente medidas de protección antes de que ocurran daños.

Las ventajas de DeFAI incluyen: aumento de la eficiencia, popularización de estrategias financieras complejas, optimización continua, y reducción de operaciones manuales. Sin embargo, también enfrenta algunos desafíos, como riesgos de calidad de datos, falta de transparencia en la toma de decisiones, problemas de confianza del usuario, incertidumbre regulatoria, y posibles riesgos sistémicos.

Para que DeFAI tenga éxito, la infraestructura debe satisfacer nuevas demandas. Los agentes de IA necesitan interoperabilidad sin fisuras, escalabilidad confiable y flexibilidad. La arquitectura modular de ciertas plataformas de blockchain, a través de características como la mensajería entre cadenas, herramientas de desarrollo dedicadas y modelos de seguridad compartidos, proporciona condiciones favorables para el soporte a gran escala de los agentes de IA.

Ya han surgido casos de aplicación práctica de sistemas de IA en algunos ecosistemas de blockchain, como entornos de ejecución de agentes de IA que proporcionan protección de la privacidad y grafos de conocimiento descentralizados para inferencia de IA. Estos proyectos muestran el potencial de DeFAI.

A medida que miramos hacia el futuro, DeFAI podría traer una transformación fundamental en los servicios financieros. Podríamos ver interacciones dinámicas entre agentes de IA, y la experiencia del usuario será más personalizada y automatizada. Esto podría incluir:

• Agente de IA para gestionar carteras de criptomonedas basado en la capacidad de riesgo personal y objetivos financieros.
• DAO capaz de proponer, votar y ejecutar decisiones de forma autónoma
• Convertir los objetivos del usuario en un ecosistema de acciones coordinadas

Para lograr esta visión, es necesario rediseñar la infraestructura desde el principio de la prioridad inteligente. La red necesita ser modular, interoperable y tener una adaptabilidad inherente. Algunas plataformas de blockchain ya consideraron estos principios en su diseño, sentando las bases para el futuro desarrollo de las Finanzas descentralizadas.