Tokenización de activos del mundo real: una nueva tendencia que reconfigura el panorama financiero
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) ha mostrado una tendencia de desarrollo irreversible. Desde que una plataforma de intercambio planea lanzar acciones tokenizadas hasta que otra plataforma considera poner sus acciones en la cadena; desde que gigantes de las finanzas tradicionales se posicionan activamente, hasta que protocolos de finanzas descentralizadas convencionales incorporan RWA en su sistema de colateral: la tokenización está cambiando de manera integral la liquidez y accesibilidad de los activos.
A pesar de los desafíos como la adaptación regulatoria y la mejora de la infraestructura, el campo de RWA ha demostrado un gran potencial: el valor total bloqueado de activos tokenizados como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces, y artículos de lujo ha superado miles de millones de dólares. Los datos muestran que el valor total administrado en el mercado RWA en la cadena actual alcanza los 23,92 mil millones de dólares. Instituciones de investigación predicen que para 2030, el tamaño del mercado global de activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará en profundidad las subcategorías de RWA con mayor potencial de desarrollo y enumerará los proyectos representativos en cada campo.
Tokenización de bonos del gobierno: mejorar la liquidez y transparencia de los bonos gubernamentales
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en el mercado financiero, que convierte los bonos gubernamentales tradicionales en tokens en la blockchain, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno y disfrutar de mayor liquidez y transparencia.
Una empresa de gestión de activos global ha lanzado el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, invirtiendo en valores del gobierno de los Estados Unidos, ofreciendo a los inversionistas rendimientos estables y un canal conveniente para la inversión en bonos del gobierno. Otra empresa ha lanzado bonos del gobierno de EE. UU. tokenizados a través de una cadena pública, haciendo que el comercio en el mercado de bonos del gobierno sea más descentralizado y aumentando la liquidez del capital.
Además, la empresa lanzó un Token de bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo, que asigna intereses a los titulares diariamente a través de un mecanismo de referencia en la cadena, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo flexible. Una plataforma de valores digitales, en colaboración con socios, lanzó un fondo de bonos del Tesoro estadounidense tokenizado, dirigido a inversores calificados, gestionando las operaciones del fondo a través de contratos inteligentes para mejorar la transparencia de la inversión.
Otros proyectos innovadores incluyen la tokenización de fondos de valores del gobierno estadounidense a corto plazo, así como tokens que representan deuda pública estadounidense a corto plazo y acuerdos de recompra. Estos productos ofrecen a los inversores opciones de inversión de bajo riesgo y alta liquidez.
Un fondo de bonos del gobierno tokenizado lanzado por una gran empresa de gestión de activos ya se ha utilizado como garantía en múltiples plataformas de criptomonedas, brindando a los inversores más opciones y al mismo tiempo mejorando la liquidez del mercado.
Monedas estables: la piedra angular del mercado de criptomonedas
Las monedas estables, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, desempeñan un papel clave en el mercado. Su característica de tokenización las convierte en monedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Un conocido emisor de moneda estable está promoviendo una legislación relacionada que exige a los emisores de moneda estable mantener bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas para mejorar la transparencia y estabilidad, así como aumentar la confianza del mercado.
Otros emisores principales de monedas estables también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios, lo que puede requerir ajustes en su modelo operativo para cumplir con las nuevas normas. Estos cambios afectarán el desarrollo de todo el ecosistema de monedas estables.
Tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite a los inversores realizar inversiones en acciones a través de la blockchain, con una inversión fraccionada de menor cantidad de dinero, al mismo tiempo que disfrutan de mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera de la UE se centra en la tokenización de acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", funcionando en una cadena pública y ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. La empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas y planea lanzar una nueva serie de acciones y ETFs tokenizados.
Otra agencia de transferencia registrada en EE. UU. ofrece acciones tokenizadas y ETF bajo el nombre de dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con acciones reales y apoyando múltiples transacciones en blockchain. La compañía ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses, con una amplia base de clientes en más de 60 países.
Una empresa de gestión de activos digitales ha lanzado acciones tokenizadas que representan sus acciones ordinarias de clase A, gestionadas en una cadena de bloques pública específica, y se ha cotizado en la bolsa de valores de EE. UU., convirtiéndose en la primera acción tokenizada que cotiza en EE. UU.
Crédito Privado: Financiamiento de bajo costo para pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos mediante blockchain, aumentando la liquidez de capital y la transparencia.
Varios plataformas descentralizadas ofrecen canales de financiamiento a pequeñas y medianas empresas mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. Estas plataformas utilizan contratos inteligentes para simplificar el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad. Algunas plataformas se centran en préstamos no garantizados, ofreciendo nuevas oportunidades de inversión en deuda para los inversores.
También hay plataformas que ofrecen préstamos no garantizados a empresas a través de la gobernanza comunitaria, prestando especial atención a las empresas de los países en desarrollo, proporcionando canales de financiamiento de bajo costo para empresas globales y mejorando la accesibilidad financiera.
Tokenización de bienes raíces: reducir las barreras de inversión y aumentar la liquidez
La tokenización inmobiliaria permite a los inversores de bajo capital participar en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene un alto umbral de entrada, y disfrutar de una mayor liquidez.
Una plataforma digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global de manera tokenizada. Otra plataforma divide los activos inmobiliarios en pequeños tokens, permitiendo a los inversores de todo el mundo disfrutar de ingresos mensuales por alquiler y aumentar la transparencia en las transacciones.
Además, la plataforma combina la blockchain con datos del mercado inmobiliario real, ofreciendo a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global, enriqueciendo las opciones de inversión a través de un modelo de datos innovador.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: ampliando nuevas vías de inversión
La tokenización de obras de arte y bienes de lujo no solo rompe las barreras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Varios plataformas se centran en la tokenización de obras de arte, diamantes, relojes de lujo y otros objetos valiosos, permitiendo a los inversores comprar y comerciar estos activos a través de blockchain, lo que proporciona una plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
Intercambio descentralizado: construir un ecosistema de comercio transparente y seguro
Los intercambios descentralizados (DEX) ofrecen una experiencia de trading más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Algunas plataformas DEX se centran en el comercio de derivados financieros y productos estructurados, permitiendo que los activos financieros tradicionales se negocien en la blockchain. Otras plataformas apoyan el comercio de activos tokenizados, proporcionando registros de transacciones transparentes, permitiendo a los inversores de todo el mundo participar en la tokenización y el comercio de activos.
Con el desarrollo continuo de la tecnología y la clarificación del entorno regulador, se espera que la tokenización de RWA logre una aplicación y una innovación a mayor escala en los próximos años, lo que tendrá un profundo impacto en los mercados financieros globales.
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GamefiHarvester
· 07-12 03:08
¿Hay alguien más que piense que esto es una máquina para tomar a la gente por tonta?
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SundayDegen
· 07-10 11:29
¡Inténtalo primero!
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TokenDustCollector
· 07-10 01:57
El mercado está demasiado caliente, mejor descansar un rato.
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CryingOldWallet
· 07-09 12:51
increíble es simplemente no tener dinero para comprar
Tokenización RWA: 239 mil millones de dólares en tamaño de mercado cambia el panorama financiero
Tokenización de activos del mundo real: una nueva tendencia que reconfigura el panorama financiero
Recientemente, la tokenización de activos del mundo real (RWA) ha mostrado una tendencia de desarrollo irreversible. Desde que una plataforma de intercambio planea lanzar acciones tokenizadas hasta que otra plataforma considera poner sus acciones en la cadena; desde que gigantes de las finanzas tradicionales se posicionan activamente, hasta que protocolos de finanzas descentralizadas convencionales incorporan RWA en su sistema de colateral: la tokenización está cambiando de manera integral la liquidez y accesibilidad de los activos.
A pesar de los desafíos como la adaptación regulatoria y la mejora de la infraestructura, el campo de RWA ha demostrado un gran potencial: el valor total bloqueado de activos tokenizados como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces, y artículos de lujo ha superado miles de millones de dólares. Los datos muestran que el valor total administrado en el mercado RWA en la cadena actual alcanza los 23,92 mil millones de dólares. Instituciones de investigación predicen que para 2030, el tamaño del mercado global de activos tokenizados alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará en profundidad las subcategorías de RWA con mayor potencial de desarrollo y enumerará los proyectos representativos en cada campo.
Tokenización de bonos del gobierno: mejorar la liquidez y transparencia de los bonos gubernamentales
La tokenización de bonos del gobierno es una innovación importante en el mercado financiero, que convierte los bonos gubernamentales tradicionales en tokens en la blockchain, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno y disfrutar de mayor liquidez y transparencia.
Una empresa de gestión de activos global ha lanzado el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado en el mundo, invirtiendo en valores del gobierno de los Estados Unidos, ofreciendo a los inversionistas rendimientos estables y un canal conveniente para la inversión en bonos del gobierno. Otra empresa ha lanzado bonos del gobierno de EE. UU. tokenizados a través de una cadena pública, haciendo que el comercio en el mercado de bonos del gobierno sea más descentralizado y aumentando la liquidez del capital.
Además, la empresa lanzó un Token de bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo, que asigna intereses a los titulares diariamente a través de un mecanismo de referencia en la cadena, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo flexible. Una plataforma de valores digitales, en colaboración con socios, lanzó un fondo de bonos del Tesoro estadounidense tokenizado, dirigido a inversores calificados, gestionando las operaciones del fondo a través de contratos inteligentes para mejorar la transparencia de la inversión.
Otros proyectos innovadores incluyen la tokenización de fondos de valores del gobierno estadounidense a corto plazo, así como tokens que representan deuda pública estadounidense a corto plazo y acuerdos de recompra. Estos productos ofrecen a los inversores opciones de inversión de bajo riesgo y alta liquidez.
Un fondo de bonos del gobierno tokenizado lanzado por una gran empresa de gestión de activos ya se ha utilizado como garantía en múltiples plataformas de criptomonedas, brindando a los inversores más opciones y al mismo tiempo mejorando la liquidez del mercado.
Monedas estables: la piedra angular del mercado de criptomonedas
Las monedas estables, como activos de "anclaje" en el mercado de criptomonedas, desempeñan un papel clave en el mercado. Su característica de tokenización las convierte en monedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Un conocido emisor de moneda estable está promoviendo una legislación relacionada que exige a los emisores de moneda estable mantener bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas para mejorar la transparencia y estabilidad, así como aumentar la confianza del mercado.
Otros emisores principales de monedas estables también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios, lo que puede requerir ajustes en su modelo operativo para cumplir con las nuevas normas. Estos cambios afectarán el desarrollo de todo el ecosistema de monedas estables.
Tokenización de acciones: conectando el mercado de valores tradicional con el mercado de criptomonedas
La tokenización de acciones permite a los inversores realizar inversiones en acciones a través de la blockchain, con una inversión fraccionada de menor cantidad de dinero, al mismo tiempo que disfrutan de mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera de la UE se centra en la tokenización de acciones tradicionales y ETFs como "xStocks", funcionando en una cadena pública y ofreciendo a los inversores globales una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. La empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas y planea lanzar una nueva serie de acciones y ETFs tokenizados.
Otra agencia de transferencia registrada en EE. UU. ofrece acciones tokenizadas y ETF bajo el nombre de dShares, asegurando que cada dShare corresponda 1:1 con acciones reales y apoyando múltiples transacciones en blockchain. La compañía ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses, con una amplia base de clientes en más de 60 países.
Una empresa de gestión de activos digitales ha lanzado acciones tokenizadas que representan sus acciones ordinarias de clase A, gestionadas en una cadena de bloques pública específica, y se ha cotizado en la bolsa de valores de EE. UU., convirtiéndose en la primera acción tokenizada que cotiza en EE. UU.
Crédito Privado: Financiamiento de bajo costo para pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales y tokeniza estos préstamos mediante blockchain, aumentando la liquidez de capital y la transparencia.
Varios plataformas descentralizadas ofrecen canales de financiamiento a pequeñas y medianas empresas mediante la tokenización de activos como cuentas por cobrar. Estas plataformas utilizan contratos inteligentes para simplificar el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad. Algunas plataformas se centran en préstamos no garantizados, ofreciendo nuevas oportunidades de inversión en deuda para los inversores.
También hay plataformas que ofrecen préstamos no garantizados a empresas a través de la gobernanza comunitaria, prestando especial atención a las empresas de los países en desarrollo, proporcionando canales de financiamiento de bajo costo para empresas globales y mejorando la accesibilidad financiera.
Tokenización de bienes raíces: reducir las barreras de inversión y aumentar la liquidez
La tokenización inmobiliaria permite a los inversores de bajo capital participar en el mercado inmobiliario, que tradicionalmente tiene un alto umbral de entrada, y disfrutar de una mayor liquidez.
Una plataforma digitaliza las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo a los inversores participar en el mercado inmobiliario global de manera tokenizada. Otra plataforma divide los activos inmobiliarios en pequeños tokens, permitiendo a los inversores de todo el mundo disfrutar de ingresos mensuales por alquiler y aumentar la transparencia en las transacciones.
Además, la plataforma combina la blockchain con datos del mercado inmobiliario real, ofreciendo a los inversores oportunidades de inversión en el mercado inmobiliario global, enriqueciendo las opciones de inversión a través de un modelo de datos innovador.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: ampliando nuevas vías de inversión
La tokenización de obras de arte y bienes de lujo no solo rompe las barreras del mercado tradicional, sino que también brinda a más inversores la oportunidad de participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Varios plataformas se centran en la tokenización de obras de arte, diamantes, relojes de lujo y otros objetos valiosos, permitiendo a los inversores comprar y comerciar estos activos a través de blockchain, lo que proporciona una plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
Intercambio descentralizado: construir un ecosistema de comercio transparente y seguro
Los intercambios descentralizados (DEX) ofrecen una experiencia de trading más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Algunas plataformas DEX se centran en el comercio de derivados financieros y productos estructurados, permitiendo que los activos financieros tradicionales se negocien en la blockchain. Otras plataformas apoyan el comercio de activos tokenizados, proporcionando registros de transacciones transparentes, permitiendo a los inversores de todo el mundo participar en la tokenización y el comercio de activos.
Con el desarrollo continuo de la tecnología y la clarificación del entorno regulador, se espera que la tokenización de RWA logre una aplicación y una innovación a mayor escala en los próximos años, lo que tendrá un profundo impacto en los mercados financieros globales.