En los últimos años, el método P2P (peer-to-peer) – es decir, transferir dinero directamente de una persona a otra – se ha vuelto cada vez más popular en Vietnam. Este método es rápido, conveniente, pero conlleva un alto riesgo de estafas, ya que el dinero se transfiere directamente sin un tercero que lo garantice.
Los trucos de estafa P2P más comunes en Vietnam
Prueba de Pago Falsa (Bằng Chứng Thanh Toán Giả)
Los estafadores te envían capturas de pantalla de transacciones falsas para demostrar que han enviado dinero. En realidad, la transacción no ha ocurrido o todavía está en espera de procesamiento. Comúnmente se encuentra en Binance P2P o en grupos de Facebook de comercio.
Cuenta Bancaria / Monedero Electrónico Robado
El estafador utiliza una cuenta hackeada para enviar dinero a usted. Luego, el verdadero propietario de la cuenta presenta una queja → el banco o la billetera congela su cuenta para investigar.
Estafa de Reversión (Devolución de Dinero Fraudulenta)
Después de que recibas el dinero, el estafador presenta una queja de fraude a la banca o a la billetera → el dinero es devuelto.
Transferencia Mal Pagada (Transferir Dinero Insuficiente)
Ejemplo: transacción de 100.000.000 VNĐ, pero el estafador solo transfiere 99.000.000 VNĐ y te pide que pagues el resto en efectivo. Según las regulaciones de las plataformas P2P, no se debe liberar el dinero antes de recibir la cantidad total acordada.
Fraude de Pago de Terceros (Gian Lận Qua Bên Thứ 3)
El estafador pide a otra persona que te envíe dinero. Luego, un tercero presenta una queja → tu cuenta es sospechosa de lavado de dinero.
Los Objetivos Fáciles de Convertirse en Víctimas
Los comerciantes en Binance P2P (compran/venden crypto)Miembros de grupos de negociación en Facebook / WhatsAppFreelancer reciben directamente a través de EasyPaisa / JazzCashVendedores en OLX u otros marketplaces
Consejos para evitar estafas P2P
Solo comercia con personas que hayan sido verificadas o que tengan buenas reseñas en la plataforma. Espera un mínimo de 1–2 horas después de recibir el dinero antes de completar la transacción, para reducir el riesgo de reversión. No compartas CNIC, OTP, contraseñas ni acceso a la cuenta con nadie. Si ves el nombre de un tercero aparecer en el estado de cuenta, cancela la transacción de inmediato. Siempre utiliza el sistema de chat y disputa de la plataforma P2P para estar protegido.
💡 Nota: P2P es muy conveniente, pero también está lleno de riesgos. Ser cauteloso, verificar cuidadosamente a la contraparte y seguir las reglas mencionadas te ayudará a minimizar el riesgo de perder dinero lamentablemente.
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Advertencia de Estafa P2P en Vietnam
En los últimos años, el método P2P (peer-to-peer) – es decir, transferir dinero directamente de una persona a otra – se ha vuelto cada vez más popular en Vietnam. Este método es rápido, conveniente, pero conlleva un alto riesgo de estafas, ya que el dinero se transfiere directamente sin un tercero que lo garantice. Los trucos de estafa P2P más comunes en Vietnam