في ظل تزايد انتشار العملات المشفرة وتكنولوجيا البلوكتشين، ظهرت قاعدة السفر كإجراء مهم للامتثال لمكافحة غسيل الأموال. تهدف إلى زيادة شفافية معاملات البلوكتشين، وربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، مما يساعد على إدارة مخاطر الجرائم المالية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أكثر فعالية.
المتطلبات الأساسية لقانون السفر هي أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) عند إجراء المعاملات، يجب عليهم الحصول على، وحفظ، ونقل المعلومات ذات الصلة عن الطرفين في المعاملة. وهذا يساعد في التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ التدابير اللازمة للتجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد الخاضعين للعقوبات. على عكس النظام المالي التقليدي، فإن معاملات البلوكتشين لا يمكن إلغاؤها بمجرد حدوثها، لذا يجب تنفيذ قانون السفر قبل بدء المعاملة، مما يوفر إمكانية غير مسبوقة لوقف المعاملات غير القانونية.
على مستوى العالم، فإن معدل اعتماد قاعدة السفر (Travel Rule) في تزايد مستمر. منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر في هذا الصدد، بينما تسارع أوروبا والشرق الأوسط خطواتها أيضًا. مع تزايد اهتمام الهيئات التنظيمية، بدأت المزيد من البورصات في الالتزام بقواعد السفر أو البدء في الالتزام بها. كما أن قبول الصناعة لهذا الأمر في تزايد تدريجي، حيث تظهر كمية المعلومات المتعلقة بقواعد السفر (Travel Rule) التي تم إنشاؤها والرد عليها اتجاهًا ملحوظًا في النمو.
على سبيل المثال في هونغ كونغ، تشمل المتطلبات المحددة لتنفيذ قاعدة السفر على VASP ما يلي: جمع معلومات مختلفة حسب مبلغ المعاملة؛ مطالبة VASP بتقديم المعلومات اللازمة لقاعدة السفر لبعضها البعض؛ تحديد طرق العناية الواجبة لمقابلة الطرف الآخر بالتفصيل؛ المطالبة بالتحقق من ملكية المحفظة الذاتية وغيرها. تهدف هذه التدابير إلى تقليل مخاطر الجرائم المالية إلى الحد الأدنى وحماية حقوق المستثمرين.
ومع ذلك، فإن قاعدة السفر تواجه بعض التحديات خلال تنفيذها. أولاً، هناك عدم توافق في الجدول الزمني لتنفيذ قاعدة السفر بين مختلف الولايات القضائية، مما قد يؤدي إلى عدم قدرة VASP المتوافق على الالتزام الكامل باللوائح عند التداول مع VASP غير المتوافق. ثانياً، هناك نقص في قابلية التشغيل البيني بين بروتوكولات قاعدة السفر المختلفة، وخاصة في الشبكات المغلقة، مما يجعل هذه المشكلة أكثر وضوحاً.
على الرغم من ذلك، مع التحسين المستمر لإطار التنظيم العالمي واستمرار تحسين الحلول التقنية، ستتم معالجة هذه التحديات في النهاية. تُعتبر قاعدة السفر خطوة مهمة نحو تنظيم وامتثال صناعة البلوكتشين، ومن المؤكد أنها ستلعب دورًا متزايد الأهمية في مكافحة الجرائم المالية وحماية حقوق المستثمرين.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قانون السفر يقود معاملات البلوكتشين نحو عصر جديد من الشفافية والامتثال
قاعدة السفر: المفتاح لشفافية معاملات البلوكتشين
في ظل تزايد انتشار العملات المشفرة وتكنولوجيا البلوكتشين، ظهرت قاعدة السفر كإجراء مهم للامتثال لمكافحة غسيل الأموال. تهدف إلى زيادة شفافية معاملات البلوكتشين، وربط الأنشطة على السلسلة بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، مما يساعد على إدارة مخاطر الجرائم المالية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أكثر فعالية.
المتطلبات الأساسية لقانون السفر هي أن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) عند إجراء المعاملات، يجب عليهم الحصول على، وحفظ، ونقل المعلومات ذات الصلة عن الطرفين في المعاملة. وهذا يساعد في التعرف على المعاملات المشبوهة، واتخاذ التدابير اللازمة للتجميد، ومنع المعاملات مع الأفراد الخاضعين للعقوبات. على عكس النظام المالي التقليدي، فإن معاملات البلوكتشين لا يمكن إلغاؤها بمجرد حدوثها، لذا يجب تنفيذ قانون السفر قبل بدء المعاملة، مما يوفر إمكانية غير مسبوقة لوقف المعاملات غير القانونية.
على مستوى العالم، فإن معدل اعتماد قاعدة السفر (Travel Rule) في تزايد مستمر. منطقة آسيا والمحيط الهادئ تتصدر في هذا الصدد، بينما تسارع أوروبا والشرق الأوسط خطواتها أيضًا. مع تزايد اهتمام الهيئات التنظيمية، بدأت المزيد من البورصات في الالتزام بقواعد السفر أو البدء في الالتزام بها. كما أن قبول الصناعة لهذا الأمر في تزايد تدريجي، حيث تظهر كمية المعلومات المتعلقة بقواعد السفر (Travel Rule) التي تم إنشاؤها والرد عليها اتجاهًا ملحوظًا في النمو.
على سبيل المثال في هونغ كونغ، تشمل المتطلبات المحددة لتنفيذ قاعدة السفر على VASP ما يلي: جمع معلومات مختلفة حسب مبلغ المعاملة؛ مطالبة VASP بتقديم المعلومات اللازمة لقاعدة السفر لبعضها البعض؛ تحديد طرق العناية الواجبة لمقابلة الطرف الآخر بالتفصيل؛ المطالبة بالتحقق من ملكية المحفظة الذاتية وغيرها. تهدف هذه التدابير إلى تقليل مخاطر الجرائم المالية إلى الحد الأدنى وحماية حقوق المستثمرين.
ومع ذلك، فإن قاعدة السفر تواجه بعض التحديات خلال تنفيذها. أولاً، هناك عدم توافق في الجدول الزمني لتنفيذ قاعدة السفر بين مختلف الولايات القضائية، مما قد يؤدي إلى عدم قدرة VASP المتوافق على الالتزام الكامل باللوائح عند التداول مع VASP غير المتوافق. ثانياً، هناك نقص في قابلية التشغيل البيني بين بروتوكولات قاعدة السفر المختلفة، وخاصة في الشبكات المغلقة، مما يجعل هذه المشكلة أكثر وضوحاً.
على الرغم من ذلك، مع التحسين المستمر لإطار التنظيم العالمي واستمرار تحسين الحلول التقنية، ستتم معالجة هذه التحديات في النهاية. تُعتبر قاعدة السفر خطوة مهمة نحو تنظيم وامتثال صناعة البلوكتشين، ومن المؤكد أنها ستلعب دورًا متزايد الأهمية في مكافحة الجرائم المالية وحماية حقوق المستثمرين.