DeFAI: كيف تعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل التمويل اللامركزي

نظام التمويل اللامركزي يشهد تغييرات هادئة. لقد حقق DeFi ديمقراطية استخدام الأدوات المالية المعقدة من خلال بروتوكولات مفتوحة، لكن لا تزال هناك عوائق أمام قابليته للاستخدام. غالبًا ما يتطلب المشاركة في DeFi متابعة مستمرة للسوق، وإعادة توازن المحافظ، والتعامل مع تجارب المستخدم غير الودية، وهذه العوامل تحد من انتشاره.

في هذا السياق، نشأت التمويل اللامركزي الذكاء الاصطناعي(. تهدف وكلاء التشفير الذكي AI إلى تبسيط العمليات، وأتمتة العمليات المعقدة، مما يجعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة وسلاسة.

![ظهور وكيل الذكاء الاصطناعي في مجال التشفير: كيف تعيد DeFAI تشكيل التمويل])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c16052fe0a0df9951a705914a1d03cc2.webp(

DeFAI يشير إلى دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي. وكلاء التشفير الذكاء الاصطناعي هم برامج مستقلة تعمل على شبكات البلوكشين ومنصات DeFi، قادرة على مراقبة البيئة، وتحليل البيانات، والسعي لتحقيق الأهداف المحددة، وتنفيذ الاستراتيجيات بأقل تدخل بشري.

على عكس نماذج اللغة الكبيرة المستخدمة بشكل رئيسي لإنشاء المحتوى، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي اتخاذ إجراءات فعلية. يمكنهم العمل بشكل مستقل، والتكيف مع البيئات المتغيرة، وتحسين الأداء باستمرار. من المهم أن سلوك هؤلاء الوكلاء مقيد بمعايير المخاطر وقيود النظام التي يحددها المستخدم، لمنع حدوث نتائج غير متوقعة.

تشمل الخصائص الرئيسية لوكيل الذكاء الاصطناعي في DeFAI ما يلي:

• الاستقلالية: القدرة على العمل بشكل مستقل دون الحاجة إلى توجيه مستمر من البشر
• القدرة على التعلم: القدرة على تحسين الأداء أو تعديل السلوك بناءً على تحليل البيانات وتقييم النتائج
• الإدراك البيئي: القدرة على استشعار والاستجابة لظروف السوق والأنظمة المعقدة والمتغيرة

الوكيل الذكي الحالي في مجال التشفير قد بدأ في تحسين تجربة التمويل اللامركزي، على الرغم من أنه لم يصبح مستقلاً تماماً بعد. يمكنهم تنفيذ المهام التالية:

• مراقبة إشارات السوق على السلسلة وخارجها عبر البروتوكولات
• تنفيذ الصفقات الأساسية وإعادة توازن المحفظة الاستثمارية
• استراتيجية تعدين السيولة الآلي
• مراقبة إشارات المخاطر المحتملة للعقود الذكية

التطبيقات الرئيسية لـ DeFAI تشمل:

1. التنبؤ عبر البروتوكولات وتحسين المحفظة

يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي أتمتة إشراف المحافظ عبر بروتوكولات متعددة، ومسح تغييرات السوق، وإعادة التوازن بشكل نشط، ونقل السيولة بين أنظمة بيئية متعددة. يوجد حاليًا أشكال محدودة من التنفيذ شبه الذاتي.

2. تعدين السيولة المدعوم بالذكاء الاصطناعي وإعادة توزيع الأصول

يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي مراقبة APY، واعتبار تكاليف الغاز وخسائر عدم الثبات، وتحريك الأموال بشكل ديناميكي لتحقيق أقصى عائد. لا يزال هناك حاجة إلى قيود محددة من قبل المستخدم، لكن هيكل المشاركة في التمويل اللامركزي القابل للتكيف حقًا قيد التطوير.

3. مراقبة العقود الذكية وكشف المخاطر

يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي من خلال إنشاء معايير سلوك العقود الذكية اكتشاف الانحرافات الطفيفة التي قد تشير إلى استغلال الثغرات أو مشكلات تقنية، وبالتالي يتم تفعيل تدابير الحماية تلقائيًا قبل حدوث الأضرار.

تشمل مزايا DeFAI: تحسين الكفاءة، نشر استراتيجيات مالية معقدة، تحسين مستمر، وتقليل العمليات اليدوية. لكنها تواجه أيضًا بعض التحديات، مثل مخاطر جودة البيانات، نقص الشفافية في اتخاذ القرار، مشاكل ثقة المستخدم، عدم اليقين التنظيمي، والمخاطر النظامية المحتملة.

لكي تنجح DeFAI، يجب أن تلبي البنية التحتية المتطلبات الجديدة. تحتاج وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى التشغيل البيني السلس، وقابلية التوسع الموثوقة والمرونة. توفر الهياكل المعمارية المودولارية لبعض منصات البلوكشين ظروفًا مواتية لدعم وكلاء الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع من خلال ميزات مثل الرسائل عبر السلاسل، وأدوات التطوير المخصصة، ونماذج الأمان المشتركة.

ظهرت بالفعل حالات تطبيق عملية للأنظمة الذكية في بعض أنظمة blockchain، مثل بيئات تنفيذ الوكلاء الذكية التي توفر حماية الخصوصية وخرائط المعرفة اللامركزية المستخدمة في استنتاج الذكاء الاصطناعي. تعرض هذه المشاريع إمكانيات DeFAI.

![ظهور وكيل الذكاء الاصطناعي في مجال التشفير: كيف تعيد DeFAI تشكيل التمويل])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-36f3e6efb31f6b665a6c9e2dde9e66cc.webp(

تطلعات المستقبل, قد يجلب DeFAI تغييرات جذرية في خدمات التمويل. قد نشهد تفاعلات ديناميكية بين الوكلاء الذكاء الاصطناعي, وستكون تجربة المستخدم أكثر تخصيصًا وأتمتة. قد يتضمن ذلك:

• وكيل AI لإدارة محفظة الاستثمار المشفرة بناءً على قدرة الفرد على تحمل المخاطر وأهدافه المالية
• DAO يمكنه اقتراح القرارات والتصويت عليها وتنفيذها بشكل مستقل
• تحويل أهداف المستخدمين إلى نظام بيئي كامل من الإجراءات المنسقة

يتطلب تحقيق هذه الرؤية إعادة تصميم البنية التحتية انطلاقًا من مبادئ الأولوية للذكاء. يجب أن تكون الشبكة معيارية، قابلة للتشغيل المتبادل، ولديها قدرة تكيفية داخلية. بعض منصات البلوك تشين أخذت هذه المبادئ في الاعتبار عند التصميم، مما مهد الطريق لتطوير التمويل الذكي في المستقبل.