AgentFi: نمط جديد لعائدات العملات المستقرة

مؤخراً، أصبحت استراتيجيات عائدات العملات المستقرة متنوعة بشكل متزايد، لكن طاقة المستخدم وكفاءة التنفيذ محدودة. في هذا السياق، توفر AgentFi كنموذج جديد يجمع بين "الذكاء الاصطناعي و DeFi" حلاً ذكياً لوكالات لمستخدمي DeFi دون الحاجة إلى مراقبة مستمرة، مما يتيح تحسيناً تلقائياً.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

تختلف AgentFi عن مشاريع DeFi التقليدية أو DeFAI العامة، وميزتها الأساسية هي: وكيل الذكاء الاصطناعي كوسيلة تنفيذ واتخاذ قرارات رئيسية، قادر على اتخاذ قرارات تلقائية بالكامل وتنفيذها بشكل متكامل، بدلاً من استخدام الذكاء الاصطناعي كأداة مساعدة لتحليل البيانات وتعزيز الاستراتيجيات فقط.

حاليًا، عدد مشاريع AgentFi التي تركز حقًا على عالم DeFi الأصلي المرتبط بالتشفير محدود. بعد الفحص، قمنا بتصنيف وتقييم مشاريع AgentFi الحالية في السوق بشكل بسيط، مقسمة إلى فئات مثل تحسين عوائد العملات المستقرة، استراتيجيات التجميع/تعدين السيولة، وتنفيذ التداولات على الشبكة.

في مجال تحسين عائدات العملات المستقرة، يعد مشروع ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent) الذي تقدمه Giza مشروعًا يستحق المتابعة. يهدف ARMA إلى تحقيق أقصى استفادة تلقائية للمستخدمين عبر البروتوكولات، وقد تم نشره حاليًا على شبكة Base، مع خطط للتوسع إلى المزيد من بيئات Layer2.

تشمل الوظائف الأساسية لـ ARMA:

1. جدولة الاستراتيجيات الذكية: تحليل حقيقي لعائدات عملات مستقرة والبروتوكولات المختلفة وتكاليف التداول وتوقيت إعادة التوازن، وتنفيذ عمليات إعادة التوازن المثلى تلقائيًا.

2. نظام تحسين العائد السنوي: من خلال مقارنة أسعار الفائدة، وتقييم التكاليف، ومنطق تعديل المحفظة، لضمان أن كل عملية تحقق صافي ربح.

3. آلية الفائدة المركبة التلقائية: استلام وإعادة استثمار رموز التحفيز تلقائياً، وتحويل المكافآت إلى العملة المستقرة الأصلية.

4. منطق تبادل العملات الذكي: يدعم عمليات العملتين USDC و USDT، ويقوم بتبادل العملات بشكل تلقائي وفعال عند الحاجة من خلال دمج DEX.

تضمن ARMA أمان أموال المستخدمين وعملياتهم من خلال ثلاث طبقات من آليات الحماية: أمان الحسابات الذكية، وآلية التحكم في الوصول، ونظام إدارة المخاطر. هيكل رسومها شفاف، حيث يتم فرض 10% فقط كرسوم نجاح على الجزء الذي تم تحقيقه من الأرباح.

! AgentFi إلى XenoFi ، نموذج جديد لأرباح العملات المستقرة

أعلنت Giza للتو عن تفاصيل نموذج الاقتصاد الرمزي الكامل. $GIZA هو الأصل الأصلي لشبكة Giza الذكية، ويتميز بالجدوى الفورية وقدرة على التقاط القيمة على المدى الطويل. تشمل مبادئ تصميمه الأولوية للمجتمع، والقيادة بالمنتج، وضبط الآلية.

على الرغم من أن نموذج AgentFi لا يزال في مرحلة مبكرة ويحتوي على بعض المخاطر، إلا أنه يمكن لمستخدمي DeFi الذين يرغبون في استكشاف الفرص الرائدة التفكير في تخصيص جزء من أصولهم من العملات المستقرة للتجربة. يعتبر AgentFi المرحلة التالية من دمج "الذكاء الاصطناعي + التمويل اللامركزي"، حيث يوفر لمستخدمي DeFi حل وكيل ذكي آلي لتحسين الأداء دون الحاجة لمتابعة السوق، ويمثل بداية وعرض الفرص لعصر المالية الذكية.