تحذير من الاحتيال P2P في فيتنام

في السنوات الأخيرة، أصبحت طريقة P2P (peer-to-peer) – أي تحويل الأموال مباشرة من شخص لآخر – أكثر شيوعًا في فيتنام. هذه الطريقة سريعة ومريحة، لكنها تحمل مخاطر عالية من الاحتيال، حيث يتم تحويل الأموال مباشرة دون وجود طرف ثالث يضمن ذلك. أشهر حيل الاحتيال P2P في فيتنام

1. إثبات دفع مزيف (بناءً على إثبات الدفع الوهمي) المحتالون يرسلون لك لقطات شاشة لصفقات مزيفة لإثبات أنهم أرسلوا الأموال. في الواقع، لم تحدث الصفقة بعد أو لا تزال قيد المعالجة. يحدث هذا غالبًا على Binance P2P أو في مجموعات الفيسبوك للتداول.
2. تم سرقة حساب البنك / المحفظة الإلكترونية المحتالون يستخدمون حسابات مخترقة لإرسال الأموال إليك. بعد ذلك، يشتكي صاحب الحساب الحقيقي → البنك أو المحفظة تقوم بتجميد حسابك للتحقيق.
3. احتيال عكس (استرداد الأموال الاحتيالية) بعد أن تتلقى المال، يقوم المحتال بتقديم شكوى احتيال إلى البنك أو المحفظة → يتم سحب المال مرة أخرى.
4. تحويل مدفوعات ناقصة (تحويل أموال ناقصة) مثال: تم إجراء صفقة بقيمة 100.000.000 VNĐ لكن المحتال قام بتحويل 99.000.000 VNĐ فقط وطلب منك دفع المزيد نقدًا. وفقًا للوائح منصات P2P، لا ينبغي الإفراج عن الأموال قبل استلام المبلغ المتفق عليه.
5. احتيال الدفع من طرف ثالث (Gian Lận Qua Bên Thứ 3) المحتال يطلب من شخص آخر إرسال الأموال إليك. بعد ذلك، يشتكي الطرف الثالث → يتم الاشتباه في حسابك بغسل الأموال. الأهداف السهلة التي يمكن أن تصبح أهدافًا المتداولون على Binance P2P (يشترون/يبيعون العملات المشفرة)أعضاء مجموعات التداول على فيسبوك / واتسابمستقلون يتلقون مباشرة عبر EasyPaisa / JazzCashبائعون على OLX أو أسواق أخرى نصائح للمساعدة في تجنب الاحتيال P2P تداول فقط مع الأشخاص الذين تم التحقق منهم أو لديهم ردود جيدة على المنصة. انتظر على الأقل 1-2 ساعة بعد استلام الأموال قبل إتمام الصفقة، لتقليل خطر الارتداد. لا تشارك CNIC أو OTP أو كلمة المرور أو حق الوصول إلى الحساب مع أي شخص. إذا رأيت اسم طرف ثالث يظهر في البيان، قم بإلغاء الصفقة فورًا. استخدم دائمًا نظام الدردشة والنزاع الخاص بالمنصة P2P للحصول على الحماية. 💡 ملاحظة: يعتبر P2P مريحًا للغاية لكنه مليء بالمخاطر. سيساعدك الالتزام بالحذر والتحقق الجيد من الشريك واتباع القواعد المذكورة على تقليل خطر فقدان المال بشكل مؤسف.